Kuolinpesän pankkiasiat ennen ja jälkeen perunkirjoituksen
Ruotsalainen, Essi (2013)
Ruotsalainen, Essi
Saimaan ammattikorkeakoulu
2013
All rights reserved
Julkaisun pysyvä osoite on
https://urn.fi/URN:NBN:fi:amk-2013082314764
https://urn.fi/URN:NBN:fi:amk-2013082314764
Tiivistelmä
Tämän opinnäytetyön tarkoituksena on perehtyä kuolinpesän selvittämiseen paneutuen tarkemmin kuolinpesän pankkiasioihin. Tarkoituksena on ollut käydä läpi kuolinpesän hoitamiseen liittyvät lakiasiat sekä prosessi, jonka asiakas kohtaa tullessaan pankkiin selvittämään kuolinpesän pankki- ja raha-asioita.
Teoriaosa pohjautuu jo olemassa olevaan kirjalliseen sekä sähköiseen tietoon kuolinpesään liittyvistä oikeudellisista kysymyksistä. Teoriaosuuden tarkoituk-sena on ollut johdattaa lukija aiheeseen ja tuoda esille asiat, joihin viitataan tutkimuksellisessa osassa ja jotka olennaisesti myös liittyvät opinnäytetyön tutkimukselliseen osaan.
Tutkimuksellinen osa sisältää kuolinpesän pankkiasioiden selvitysprosessin vaiheet toimeksiantajan toimipisteellä. Tutkimuksen kohteena on ollut prosessin eteneminen vaiheittain sekä toimenpiteet pankissa asiakkaan kuoltua. Tutkimuksellisessa osassa on käsitelty sekä omaisten että pankin oikeuksia ja velvollisuuksia kuolinpesän pankkiasioiden hoitamiseen.
Lopputuloksena sekä teoriaosa että tutkimuksellinen osa tiivistyvät pankin sisäiseksi muistilistaksi, joka on tarkoitettu päivittäispalvelutiimin jo olemassa olevan osaamisen tueksi haasteellisiin tilanteisiin.
Pankkitoimihenkilön muistilista kuolinpesän pankkiasioiden hoitamiseksi on muodostettu sen ajatuksen pohjalta, että kukin toimihenkilö pystyy hoitamaan kuolinpesän pankkiasiointiin liittyvät tehtävät yhdenmukaisella ja sujuvalla tavalla. Yhteenvetona opinnäytetyön sisällöstä on koottu pankin sisäiseen käyttöön myös ohjekansio, josta löytyy tarvittavat tiedot kuolinpesän pankkipalveluiden hoitamiseen ja järjestelyyn.
Teoriaosa pohjautuu jo olemassa olevaan kirjalliseen sekä sähköiseen tietoon kuolinpesään liittyvistä oikeudellisista kysymyksistä. Teoriaosuuden tarkoituk-sena on ollut johdattaa lukija aiheeseen ja tuoda esille asiat, joihin viitataan tutkimuksellisessa osassa ja jotka olennaisesti myös liittyvät opinnäytetyön tutkimukselliseen osaan.
Tutkimuksellinen osa sisältää kuolinpesän pankkiasioiden selvitysprosessin vaiheet toimeksiantajan toimipisteellä. Tutkimuksen kohteena on ollut prosessin eteneminen vaiheittain sekä toimenpiteet pankissa asiakkaan kuoltua. Tutkimuksellisessa osassa on käsitelty sekä omaisten että pankin oikeuksia ja velvollisuuksia kuolinpesän pankkiasioiden hoitamiseen.
Lopputuloksena sekä teoriaosa että tutkimuksellinen osa tiivistyvät pankin sisäiseksi muistilistaksi, joka on tarkoitettu päivittäispalvelutiimin jo olemassa olevan osaamisen tueksi haasteellisiin tilanteisiin.
Pankkitoimihenkilön muistilista kuolinpesän pankkiasioiden hoitamiseksi on muodostettu sen ajatuksen pohjalta, että kukin toimihenkilö pystyy hoitamaan kuolinpesän pankkiasiointiin liittyvät tehtävät yhdenmukaisella ja sujuvalla tavalla. Yhteenvetona opinnäytetyön sisällöstä on koottu pankin sisäiseen käyttöön myös ohjekansio, josta löytyy tarvittavat tiedot kuolinpesän pankkipalveluiden hoitamiseen ja järjestelyyn.