Rahoitussuunnittelupalvelujen kehittäminen osana tilitoimiston palveluntarjontaa : Rahoitusopas tilitoimistolle

Abstract

Opinnäytetyön tavoitteena oli kehittää Tilitoimisto Tuloslaskenta Oy:n palveluntarjontaa erityisesti rahoituspalvelujen osalta. Tilitoimistolle kehitettiin rahoitusneuvonnan tueksi opas, jota työntekijät voivat hyödyntää asiakastilanteissa. Oppaan kehittämistä ja sisältövaatimuksia varten haastateltiin toimeksiantajaa, tilitoimiston työntekijöitä ja rahoituksen ammattilaista.

Opinnäytteen teoriaosuus esitellään kahdessa luvussa. Aluksi luotiin katsaus tilitoimistoympäristöön ja sen tulevaisuuden muuttuvaan toimenkuvaan, kirjanpitäjästä rahoituksen neuvonantajaksi. Kolmannessa luvussa tarkastellaan teoreettisella tasolla tarkemmin niitä rahoituksen ongelmatilanteita, joiden ratkaisussa oppaasta olisi hyötyä. Rahoitusneuvontaa käsitellään ensin aloittavan yrityksen rahoitustilanteiden ja luvun loppupuolella toiminnassa olevan yrityksen näkökulmasta. Lopuksi esitellään myös muutamia yrityksen rahoituksen erityistilanteita.

Tilitoimistolle tehtävän rahoitussuunnittelun oppaan pääkohdat on koottu opinnäytetyön teoriaosuudesta. Opas on tiivis tietolähde työntekijöille ja sitä on täydennetty internetosoitteilla. Opas tehtiin erilliseen pohjaan ja se sisällytettiin opinnäytetyöhön. Tarkoituksena on, että oppaan tietoja voidaan täydentää tilitoimiston työntekijöiden toimesta.

The purpose of this thesis was to develop the supply of services of Tilitoimisto Tuloslaskenta Oy, especially concerning their financing services. A handbook was written to support their financing-related customer counselling, and it is targeted at the company’s employees. For the implementation of the handbook and the requirements for its content, the mandator, the employees of the accounting company and a financing professional were interviewed.

The theoretical part of the thesis consists of two chapters. The first one is an overview of the operational environment of accounting companies and its changing job description in the future, from an accountant to a financing advisor. The third chapter considers more in detail in theory those financing questions that can be solved with the handbook. The financing counselling is dealt first from the perspective of starting companies and, at the end of the chapter, from that of the operating companies. Finally, some of the special situations of company financing are presented.

The main points of the handbook were collected from the theory of the thesis. The handbook is a compact source of information for employees and it was completed with web addresses to get more information. The handbook was made on a separate page and included in the thesis. The topics in the handbook deal with starting and running companies and problematics in their financing. The purpose is that information can be added to the handbook by the employees of the accounting company.