Kuolinpesäasioiden hoito pankissa : pesänhoitajan näkökulma

Abstract

Tutkimuksen tavoitteena pyrittiin löytämään ratkaisuja hankalaksi koettuun kuolinpesän pankkiasioiden hoitoon. Opinnäytetyö toteutettiin erityisesti palvelemaan kuolinpesän pankkiasioiden hoitajan asemaa. Kuolinpesän pankkiasioiden hoitajana voi olla esimerkiksi kuolinpesän osakas, osakkaiden valtuuttama henkilö, pesänselvittäjä, tai testamentintoimeenpanija.

Tarve kyseiselle tutkimukselle lähti omasta kokemuksesta pankin työntekijän roolista. Asiat on koettu erityisen hankaliksi ja tietämys kuolinpesän pankkiasioinnista on usein vähäistä, sekä asiat saattavat olla monimutkaisia. Moni pankissa tehtävä asia on saatu kehitettyä helpoksi, mutta henkilön kuoltua, muuttuvat asiat usein monimutkaisemmiksi.

Opinnäytetyö toteutettiin käyttäen laadullista, eli kvalitatiivista menetelmää. Työn teoriaosuuteen koottiin kuolinpesän pankkiasioiden hoidon prosessi vainajan kuolemasta perinnön jakoon asti, jonka jälkeen tutkimukseen laadittiin kysely tukemaan teoriaosuutta. Kysely tavoitteena oli saada käsitys, miten kuolinpesän asioiden hoitajat kokivat kuolinpesä asioiden hoidon, miten tuttu aihe on, sekä mihin he toivoisivat muutosta. Kyselyssä pyrittiin ymmärtämään erityisesti myös asiakkaan kokemia haasteita ja toiveita.

Teoriaosuuden ja kyselyn pohjalta lähdettiin tavoitteen mukaan etsimään ratkaisuja, opinnäytetyön tutkimusongelmaan. Ratkaisuja löydettiin ennen kaikkea asiakkaalle, mutta myös pankille.