Kestävyysmieltymysten huomioiminen osana sijoitusneuvontaa : toimeksiantajapankin sijoitusneuvonnan muutokset

Abstract

Opinnäytetyössä tutkittiin kestävyysmieltymysten muutoksia sijoitusneuvontaan. Direktiivi astui voimaan 2.8.2022. Direktiivin ja sen tuomien muutosten tutkiminen sijoitusneuvontaprosessissa on ajankohtaista. Opinnäytetyön tavoitteena oli selvittää toimeksiantaja pankin tila kestävyysmieltymysten osalta, sekä muuttuneen direktiivinvaikutukset sijoitusneuvontaan.

Teoriaosuuden viitekehyksessä käsitellään pankkitoiminta ja rahoitusmarkkinat, rahoitusvälineet, vastuullinen sijoittaminen, sijoitusneuvonta, sijoituspalvelut. Tutkittavan osan teoreettisessa viitekehyksessä selvitettiin direktiivin vaikutuksia sijoitusneuvontaan.

Opinnäytetyön empiirinen osa toteutettiin kvalitatiivisena tutkimuksena, jossa käytettiin puolistrukturoitua menetelmää. Tutkimus tehtiin toimeksiantajapankille, jonka sijoitusneuvontaa selvitettiin teemahaastatteluiden avulla toimeksiantajan henkilökunnalle. Teemahaastatteluiden toteuttamiseksi käytettiin haastattelurunkoa, joka oli jaettu seitsemään eri teemaan. Saatuja tutkimustuloksia analysoitiin hyödyntämällä haastattelumateriaaleja, joiden perusteella tehtiin tutkimuksen yhteenveto.

Vastuullinen sijoittaminen on kansainvälinen megatrendi, jonka suosio on jatkuvassa kasvussa sijoittajien ja finanssialan keskuudessa. Vihreä talous ja vastuullinen sijoittaminen lisääntyy tulevaisuudessa ja vaatii lainsäädännön pysyvän niiden ajan tasalla. Tutkimuksessa selvisi, että muutokset kestävyystekijöiden huomioimisessa ovat luoneet sijoituspalveluyrityksille uusia toimintatapoja sekä velvollisuuksia sijoitusneuvonnassa.