Ohjeita etämyyntiin pankkialalla - koulutusmateriaali kohdeorganisaatiolle

Abstract

Opinnäytetyössä syvennyttiin pankkialalla tapahtuvaan myyntityöhön ja erityisesti etänä tapahtuvaan tuotteiden ja palveluiden myyntiin. Pankkiala on jo useiden vuosien ajan ollut voimakkaassa murroksessa, ja pankeissa työskentelevien toimihenkilöiden työnkuva on muuttunut merkittävästi. Digitalisaation ja tekniikan kehittymisen myötä pankkitoimihenkilön toimenkuva on muuttunut rutiininomaisesta suorittamisesta neuvonnallisempaan suuntaan, ja myynnistä on tullut yhä tärkeämpi osa pankkitoimihenkilön jokapäiväistä työtä.

Opinnäytetyö toteutettiin toiminnallisena opinnäytetyönä, koska sen tavoit-teena oli kehittää toimeksiantajana toimivan organisaation käytännön toimintaa. Raportissa käsitellään yleisesti pankkialaa ja pankkitoimihenkilön työnkuvaa, asiantuntijamyyntiä, myyntiprosessin vaiheita sekä pankkialan myyntiin liittyvää lainsäädäntöä. Lähdemateriaalina on käytetty laajasti myyntiin ja myyntiprosessiin liittyvää kirjallisuutta sekä verkossa julkaistuja artikkeleita, blogeja ja verkkosivustoja. Työssä käydään läpi myös pankkialaan ja pankeissa tapahtuvaan etämyyntiin liittyvää sääntelyä ja tältä osin lähdemateriaalina toimii ajantasainen lainsäädäntö.

Opinnäytetyön sivutuotteena syntyi koulutusmateriaali toimeksiantajan käyttöön. Koulutusmateriaalia laadittiin opinnäytetyön kirjoittamisen rinnalla lähdemateriaalia ja omaa ammatillista osaamista hyödyntäen. Opinnäytetyön empiirinen osuus on kerätty kohderyhmän kommentteina ja palautteina valmiista koulutusmateriaalista. Palautetta saatiin runsaasti ja sivutuotteena syntynyttä koulutusmateriaalia muokattiin kohderyhmän palautteen avulla siten, että siitä saatiin mahdollisimman käyttökelpoinen ja toimiva. Koulutusmateriaali otettiin kohdeorganisaatiossa käyttöön osana uusien toimihenkilöiden myynnillistä perehdytystä.