Pyramidihuijausten ennaltaehkäisy ja havaitseminen : tutkimus OneCoin pyramidihuijauksesta
Paavola, Elias (2021)
2021
All rights reserved. This publication is copyrighted. You may download, display and print it for Your own personal use. Commercial use is prohibited.
Julkaisun pysyvä osoite on
https://urn.fi/URN:NBN:fi:amk-202102011779
https://urn.fi/URN:NBN:fi:amk-202102011779
Tiivistelmä
Tämän opinnäytetyön tavoitteena on tutkia pyramidihuijauksia ja niitä keinoja, joiden avulla poliisin olisi mahdollista havaita ja ennaltaehkäistä pyramidihuijauksia ja niihin liittyviä rikoksia.
Pyramidihuijausten tutkiminen on työlästä ja aikaa vievää. Lisäksi pyramidihuijaukset toimivan usein kansainvälisesti, mistä johtuen rikosten tutkinta vaatii poliisilta kansainvälistä yhteistyötä. Voidaan todeta, että poliisilla on ollut haasteita pyramidihuijauksiin puuttumisessa ja niiden ennaltaehkäisyssä.
Pyramidihuijauksilla on pitkät juuret. Ensimmäinen pyramidihuijaus sai alkunsa 1900-luvun alkupuolella Charles Ponzin kehittämänä. Pyramidihuijauksista käytetäänkin joissain yhteyksissä nimitystä Ponzi-huijaus. Viimeisen sadan vuoden aikana pyramidihuijauksista on kehitetty monia erilaisia variaatioita.
OneCoin on yksi tunnetuimmista ja rikoshyödyltään suurimmista pyramidihuijauksista. OneCoinin globaalin rikoshyödyn arvioidaan olevan noin 15 miljardin euron suuruusluokkaa. Suomessakin OneCoin pyramidihuijauksen uhreiksi joutui arvioiden mukaan noin 25 000 ihmistä, joiden arvioidaan sijoittaneen OneCoin huijaukseen lähes 40 miljoonaa euroa. OneCoin tuli KRP:n tietoon vuonna 2015, mutta esitutkintaa ei aloitettu.
Opinnäytetyössäni kerron pyramidihuijausten syntymekanismeista ja siitä, mikä ihmisiä niissä kiehtoo ja saa liittymään niihin mukaan. Käyn läpi myös pyramidihuijausten lainsäädäntöä ja teen selkoa lukijalle verkostomarkkinoinnin läheisestä suhteesta pyramidihuijauksiin.
Opinnäytetyössäni on kolme teemahaastattelua, joiden avulla olen pyrkinyt selvittämään OneCoin-pyramidihuijausta eri näkökulmista. Haastattelen OneCoin asiantuntijaa, OneCoin rikoksen uhriksi joutunutta ja KRP:n tutkinnanjohtajaa. Teemahaastattelujen ja tutkimuksen teoria-aineiston pohjalta olen laatinut käytännön ohjeita poliisille siitä, mitä pyramidihuijausten ennalta estämiseksi on tehtävissä.
Pyramidihuijausten tutkiminen on työlästä ja aikaa vievää. Lisäksi pyramidihuijaukset toimivan usein kansainvälisesti, mistä johtuen rikosten tutkinta vaatii poliisilta kansainvälistä yhteistyötä. Voidaan todeta, että poliisilla on ollut haasteita pyramidihuijauksiin puuttumisessa ja niiden ennaltaehkäisyssä.
Pyramidihuijauksilla on pitkät juuret. Ensimmäinen pyramidihuijaus sai alkunsa 1900-luvun alkupuolella Charles Ponzin kehittämänä. Pyramidihuijauksista käytetäänkin joissain yhteyksissä nimitystä Ponzi-huijaus. Viimeisen sadan vuoden aikana pyramidihuijauksista on kehitetty monia erilaisia variaatioita.
OneCoin on yksi tunnetuimmista ja rikoshyödyltään suurimmista pyramidihuijauksista. OneCoinin globaalin rikoshyödyn arvioidaan olevan noin 15 miljardin euron suuruusluokkaa. Suomessakin OneCoin pyramidihuijauksen uhreiksi joutui arvioiden mukaan noin 25 000 ihmistä, joiden arvioidaan sijoittaneen OneCoin huijaukseen lähes 40 miljoonaa euroa. OneCoin tuli KRP:n tietoon vuonna 2015, mutta esitutkintaa ei aloitettu.
Opinnäytetyössäni kerron pyramidihuijausten syntymekanismeista ja siitä, mikä ihmisiä niissä kiehtoo ja saa liittymään niihin mukaan. Käyn läpi myös pyramidihuijausten lainsäädäntöä ja teen selkoa lukijalle verkostomarkkinoinnin läheisestä suhteesta pyramidihuijauksiin.
Opinnäytetyössäni on kolme teemahaastattelua, joiden avulla olen pyrkinyt selvittämään OneCoin-pyramidihuijausta eri näkökulmista. Haastattelen OneCoin asiantuntijaa, OneCoin rikoksen uhriksi joutunutta ja KRP:n tutkinnanjohtajaa. Teemahaastattelujen ja tutkimuksen teoria-aineiston pohjalta olen laatinut käytännön ohjeita poliisille siitä, mitä pyramidihuijausten ennalta estämiseksi on tehtävissä.