Hawala-rahansiirtojärjestelmä terrorismin rahoituksen välineenä
Tuhkanen, Hemmi (2021)
2021
All rights reserved. This publication is copyrighted. You may download, display and print it for Your own personal use. Commercial use is prohibited.
Julkaisun pysyvä osoite on
https://urn.fi/URN:NBN:fi:amk-2021082017068
https://urn.fi/URN:NBN:fi:amk-2021082017068
Tiivistelmä
Tämän opinnäytetyön tarkoitus on tutkia Hawala-rahansiirtojärjestelmän käyttöä terrorismin rahoitukseen. Tutkimuksessa selvitettiin, miten Hawala-rahansiirtojärjestelmä toimii ja miten yleinen menetelmä Hawala on terrorismin rahoitukseen. Lisäksi tutkimuksessa selvitettiin Hawalaan liittyviä esitutkinnan suorittamisen menetelmiä, työkaluja sekä haasteita.
Tutkimus toteutettiin laadullisena eli kvalitatiivisena tutkimuksena. Tutkimusaineisto kerättiin kirjallisuuskatsauksen sekä teemahaastattelun avulla. Kirjallisuuskatsaus koostuu Hawalan, terrorismin rahoituksen sekä terrorismin rahoituksen torjunnan aikaisemmasta akateemisesta tutkimuksesta, viranomaisten asiakirjoista sekä aihepiirin lainsäädännöstä. Tietoperustaa täydennettiin suorittamalla teemahaastattelu ilmiön kahdelle asiantuntijalle, joiden avulla tutkimukseen onnistuttiin saamaan näkökulmia ilmiöstä suomalaisten esitutkintaviranomaisen näkökulmasta.
Tutkimuksessa voitiin osoittaa, että Hawala-rahansiirtojärjestelmää hyödynnetään laajasti terrorismin rahoitukseen kansainvälisesti, mutta viitteitä sen käytöstä terrorismin rahoitukseen löytyy myös Suomesta. Suomessa Hawala-välittäjät on viranomaisten toimesta arvioitu rahanpesun ja terrorismin rahoituksen viitekehyksessä korkeimpaan mahdolliseen riskiluokkaan. Tutkimuksen aikana tuli myös useita kertoja ilmi että, viranomaisten ja Hawala-välittäjien keskinäisessä yhteistyössä on tietynlaisia haasteita.
Tutkimuksessa selvitettiin myös esitutkintaviranomaisten työkaluja ja menetelmiä tutkia Hawalaan liittyviä rikoksia. Kirjallisuuskatsauksessa löytyi useita rikollisen Hawalan tunnistamista ja analysointia helpottavia malleja, ja tämän lisäksi teemahaastatteluilla kyettiin saamaan aihealueeseen liittyvää käytännön kokemusta. Tutkimuksessa kartoitettiin myös mahdollisia Hawalan ja terrorismin rahoituksen esitutkintaan liittyviä haasteita. Tutkimuksen aikana esille tuli useita terrorismi rikoksien esitutkintaan liittyviä haasteita.
Tutkimus toteutettiin laadullisena eli kvalitatiivisena tutkimuksena. Tutkimusaineisto kerättiin kirjallisuuskatsauksen sekä teemahaastattelun avulla. Kirjallisuuskatsaus koostuu Hawalan, terrorismin rahoituksen sekä terrorismin rahoituksen torjunnan aikaisemmasta akateemisesta tutkimuksesta, viranomaisten asiakirjoista sekä aihepiirin lainsäädännöstä. Tietoperustaa täydennettiin suorittamalla teemahaastattelu ilmiön kahdelle asiantuntijalle, joiden avulla tutkimukseen onnistuttiin saamaan näkökulmia ilmiöstä suomalaisten esitutkintaviranomaisen näkökulmasta.
Tutkimuksessa voitiin osoittaa, että Hawala-rahansiirtojärjestelmää hyödynnetään laajasti terrorismin rahoitukseen kansainvälisesti, mutta viitteitä sen käytöstä terrorismin rahoitukseen löytyy myös Suomesta. Suomessa Hawala-välittäjät on viranomaisten toimesta arvioitu rahanpesun ja terrorismin rahoituksen viitekehyksessä korkeimpaan mahdolliseen riskiluokkaan. Tutkimuksen aikana tuli myös useita kertoja ilmi että, viranomaisten ja Hawala-välittäjien keskinäisessä yhteistyössä on tietynlaisia haasteita.
Tutkimuksessa selvitettiin myös esitutkintaviranomaisten työkaluja ja menetelmiä tutkia Hawalaan liittyviä rikoksia. Kirjallisuuskatsauksessa löytyi useita rikollisen Hawalan tunnistamista ja analysointia helpottavia malleja, ja tämän lisäksi teemahaastatteluilla kyettiin saamaan aihealueeseen liittyvää käytännön kokemusta. Tutkimuksessa kartoitettiin myös mahdollisia Hawalan ja terrorismin rahoituksen esitutkintaan liittyviä haasteita. Tutkimuksen aikana esille tuli useita terrorismi rikoksien esitutkintaan liittyviä haasteita.