Rahanpesun estämistoimet kiinteistönvälitystoiminnassa
Heinonen, Heidi (2018)
Heinonen, Heidi
Karelia-ammattikorkeakoulu (Pohjois-Karjalan ammattikorkeakoulu)
2018

Creative Commons Attribution-NonCommercial-NoDerivs 1.0 Suomi
Julkaisun pysyvä osoite on
https://urn.fi/URN:NBN:fi:amk-2018121421630
https://urn.fi/URN:NBN:fi:amk-2018121421630
Tiivistelmä
Opinnäytetyöni käsittelee rahanpesun estämistoimia kiinteistönvälitystoiminnassa. Rahanpesulla tarkoitetaan toimia, jossa otetaan vastaan, pidetään hallussa tai yritetään siirtää rahoja, joilla on laiton alkuperä. Tavoitteena on saada näyttämään rahojen laiton alkuperä lailliselta. Työssä käsitellään mitkä ovat keskeiset keinot, joilla tällaista toimintaa pyritään estämään kiinteistönvälityksessä.
Lähteinä tässä työssä on käytetty ensisijaisesti lakeja, keskeisimmät lait ovat olleet Laki rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä, rikoslaki, laki kiinteistöjen ja vuokrahuoneistojen välityksestä sekä laki kiinteistönvälitysliikkeistä ja vuokrahuoneistonvälitysliikkeistä. Muita keskeisiä lähteitä ovat olleet oikeustapaukset, viranomaisten julkaisut, kirja lähteet ja muutama hallituksen esitys.
Yhteenvetona voidaan todeta, että tärkeimmät keinot rahanpesun estämiseksi kiinteistönvälitystoiminnassa ovat asiakkaan tunteminen ja tunnistaminen, riskiperusteinen arviointi, poliittisesti vaikutusvaltaisen henkilön tunnistaminen ja rahanpesun riskiarvion tekeminen.
Lähteinä tässä työssä on käytetty ensisijaisesti lakeja, keskeisimmät lait ovat olleet Laki rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä, rikoslaki, laki kiinteistöjen ja vuokrahuoneistojen välityksestä sekä laki kiinteistönvälitysliikkeistä ja vuokrahuoneistonvälitysliikkeistä. Muita keskeisiä lähteitä ovat olleet oikeustapaukset, viranomaisten julkaisut, kirja lähteet ja muutama hallituksen esitys.
Yhteenvetona voidaan todeta, että tärkeimmät keinot rahanpesun estämiseksi kiinteistönvälitystoiminnassa ovat asiakkaan tunteminen ja tunnistaminen, riskiperusteinen arviointi, poliittisesti vaikutusvaltaisen henkilön tunnistaminen ja rahanpesun riskiarvion tekeminen.