Sijoittaminen Nordean tarjoamiin kiinteistörahastoihin

Abstract

Tämän opinnäytetyön tarkoituksena oli koota oleellisia asioita yhteen kiinteistörahastosijoittamisesta ja vertailla tätä tuoteryhmää perinteiseen suoraan kiinteistösijoittamiseen ja osakerahastoihin. Tavoitteena oli tuottaa Nordea pankille materiaalia, jota on mahdollista hyödyntää markkinoitaessa kiinteistörahastoja yksityisille sijoittajille.

Työn teoriaosuudessa käsitellään rahastosijoittamisen perusteita. Teoriaosan on tarkoitus antaa lukijalle yleistietoa rahastosijoittamisesta ja siihen liittyvistä riskeistä ja yleisesti rahastojen toiminnasta.

Tutkimus on kvalitatiivinen eli laadullinen tutkimus ja se on hankkeistettu Nordean Lahden Private Banking konttorin kanssa. Aihetta tutkitaan erityisesti teemahaastatteluiden avulla. Työn empiirinen osa koostuu kahdesta osiosta. Molemmat osiot hakevat vastauksia työn tutkimusongelmiin. Empiirisen osuuden lopulla esitetään tutkimuksen johtopäätökset.

Kiinteistörahastot olivat tutkimuksen aikana vielä tuore tuoteryhmä Nordean valikoimassa. Tutkimus osoitti, että kiinteistörahastojen suosioon tulevaisuudessa uskotaan. Kiinteistörahastot ovat menestyneitä maailmalla, joten ne tulevat varmasti myös Suomessa menestymään mikäli kiinteistörahastoille saadaan ensin myönteinen historia. Kiinteistörahastojen suosion uskotaan lisääntyvän, sillä ihmisten kaikenlaatuinen sijoittamisen tietämys, tuntemus ja taito tulevat kasvamaan.

The purpose of this thesis is to gather the essential facts concerning real estate investing and compare this category with traditional direct real estate investment and equity funds. The aim is to provide material for Nordea Bank, which can be utilized in marketing real estate funds for private investors.

The theoretical part of this thesis deals with the basics of mutual fund investing. The aim is to provide general information of mutual fund investing and the risks related to it. The functions of the funds are also presented.

The thesis is a qualitative study and it is commissioned by Nordea Private Banking Lahti branch. Theme interviews play an important role in the approach to the subject. The empirical part consists of two parts. Both parts study the answers to the research problems of this thesis. The end of the empirical part focuses on presenting the conclusions of the study.

At the time of this thesis, real estate funds were still a new category in Nordea Bank’s portfolio. The study shows that the popularity of real estate funds is expected to grow in the future. Real estate funds have been proven successful worldwide, which gives them a solid platform also in Finland as long as a positive atmosphere can be created. Real estate funds are expected to increase in popularity as people’s knowledge of investing, skills and know-how improve.