Vastuullisuusdirektiivien implementointi sijoitusneuvotteluun : vastuullinen sijoittaminen

Abstract

Opinnäytetyössä tarkastellaan vastuullista sijoittamista ja sen kehittymistä sijoitusneuvonnassa. Tarkoitus on selvittää, mitä vastuullinen sijoittaminen on ja miten se näkyy sijoitusneuvoa annettaessa. Lainsäädännön kiristyessä on tarpeen selvittää, miten vastuullisuus huomioidaan tulevaisuudessa sijoitusneuvontaa annettaessa. Aihe valittiin sen ajankohtaisuuden ja tärkeyden vuoksi vuoden 2022 finanssialalla tapahtuvan lainsäädännön kiristymisen takia. Opinnäytetyössä hyödynnettiin laadullista tutkimusmenetelmää. Menetelminä toimivat kysely, haastattelu ja Learning Cafe. Kvalitatiivinen tutkimusmenetelmä valittiin, koska sen avulla pystyttiin tarkastelemaan tutkimusongelmaa parhaiten. Toteutuksessa implementoitiin sijoitusneuvonnan antamisen sovellukseen kysymyspatteristo, jonka avulla täytetään lainsäädännön vaatimukset sijoitusneuvontaa annettaessa. Kysymyspatteristoa voidaan hyödyntää myös sisäistä valvontaa tehdessä ja todentaa laadunvalvontaa sijoitusneuvonnan osalta.

Vastuullinen sijoittaminen on kasvava, kansainvälinen ilmiö, joka herättää suurta mielenkiintoa sijoittajien keskuudessa. Vastuullinen sijoittaminen koetaan tärkeäksi sekä sijoittajien, että finanssialalla toimivien yhtiöiden keskuudessa. Vastuullinen sijoittaminen tulee jatkossa korostumaan entisestään, kun lainsäädäntö edellyttää kestävyysmieltymysten kartoittamista osana sijoitusneuvontaa. Tutkimuksen osalta todettiin, että käytännön tason muutosten vähäisyys herätti sijoitusneuvontaa antavien keskuudessa pettymystä. EU:n asettamat direktiivit tulevat laajemmin voimaan vuodesta 2023, jolloin sijoitusneuvonnan osalta käytännön tason muutokset laajenevat myös. Tutkimuksessa nousi esiin tuotevalikoiman mahdollinen laajentaminen, jotta jatkossa sijoitusneuvonnan kohteena voisi olla myös esimerkiksi kestävyyttä edistäviä sijoituskohteita Säästöpankkiryhmässä.