Rahanpesuntorjuntaviranomainen ja sen vaikutukset Rahanpesun selvittelykeskukseen

Abstract

Opinnäytetyön tavoitteena oli perehtyä uuteen Euroopan unionin rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen torjuntaviranomaiseen sekä sen vaikutuksiin Keskusrikospoliisin rahanpesun selvittelykeskukseen. Tutkimustyön tarkoituksena oli toteuttaa selkeä ja kattava kooste tutkittavasta aiheesta, sen vaikutuksista ja aihetta ohjaavasta lainsäädännöstä, jotta rahanpesun selvittelykeskus voi hyödyntää sitä valmistautuessaan osallistumaan rahanpesuntorjuntaviranomaisen toimintaan. Tutkimuksen pääongelmaksi tuli rahanpesuntorjuntaviranomaisen vaikutusten arviointi. Pääongelman lisäksi pyrittiin selvittämään kahta alaongelmaa, jotka olivat taustasyyt uuden rahanpesuntorjuntaviranomaisen perustamiselle, ja rahanpesuntorjuntaviranomaisen on organisoituminen ja toiminta. Kyseen ollessa uusi EU-tason rahanpesuntorjuntaviranomainen, ei aiheesta ole olemassa yhtä selkeää tietopakettia, vaan tietoa löytyy useasta eri lähteestä. Tutkimustyöstä uskotaan olevan hyötyä rahanpesun selvittelykeskuksen lisäksi myös muille rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnan sektorilla työskenteleville.

Opinnäytetyön tietoperusta koostui pääosin eri Euroopan unionin toimielinten, tahojen ja viranomaisten teettämistä kirjallisista dokumenteista sekä analyyseistä, tutkimuksen aiheeseen liittyvästä alan kirjallisuudesta, uutisartikkeleista ja teemahaastattelusta. Lisäaineistona hyödynnettiin kahta Sijoitusakatemian talousrikollisuuden torjunnan seminaaria. Tutkimustyö toteutettiin kvalitatiivisena eli laadullisena tutkimuksena. Selkeästi merkittävin vaikutus uudella rahanpesuntorjuntaviranomaisella ja lainsäädännön uudistumisella on rahanpesun selvittelykeskuksen henkilöstöresurssien lisäämisen tarpeeseen. Rahanpesun selvittelykeskusten välisen tiedonvaihdon voidaan odottaa parantuvan, millä on mahdollisesti positiivinen vaikutus yhteisien analyysien tekemiseen ja analyysityöryhmien tehokkuuteen. Rahanpesuntorjuntaviranomaisella ja lainsäädäntöuudistuksilla on todennäköinen vaikutus rahanpesun selvittelykeskuksen henkilöstön koulutustarpeiden ja kielitaitovaatimusten lisääntymiseen.