Vastuullisen osake- ja rahastosijoittamisen opas aloitteleville sijoittajille

Abstract

Työn aiheena on vastuullinen osake- ja rahastosijoittaminen. Aiheen valintaan vaikutti aiheen ajankohtaisuus sekä oma kiinnostus aihetta kohtaan. Vastuullisella sijoittamisella tarkoitetaan ympäristön, sosiaalisten näkökulmien ja hallintotapa-asioiden huomioimista sijoituspäätöstä tehtäessä. Työn sijoituslajeiksi valittiin osakkeet ja sijoitusrahastot, koska ne ovat tavallisia vastuullisessa sijoittamisessa käytettäviä sijoituskohteita.

Opinnäytetyön tavoitteena oli tehdä vastuullisesta osake- ja rahastosijoittamisesta opas, joka on suunnattu pääosin aloitteleville sijoittajille. Oppaan tavoitteena oli kehittää omaa aiheeseen liittyvää osaamista sekä auttaa aiheesta kiinnostuneita henkilöitä perehtymään aiheeseen. Oppaan tarkoituksena ei ole antaa suoria sijoitusvinkkejä tai ohjata sijoittamaan juuri tiettyihin kohteisiin, vaan tarkoituksena on antaa kattavasti tietoa aiheesta, jonka avulla sijoittaja voi aloittaa sijoittamisen ja tehdä omat sijoituspäätökset.

Työn teoriaosuuden ja oppaan olennaiseen teoriaan kuuluu vastuullisen sijoittamisen, osakesijoittamisen ja rahastosijoittamisen teoriaa. Lisäksi teoriaosuuden ja oppaan alussa on hieman yleistietoa sijoittamisesta. Vastuullisen sijoittamisen teoriaosio käsittelee pääosin vastuullisen sijoittamisen määritelmää, vastuullisen sijoittamisen ja vastuullisuuden kehitystä sekä vastuullisen sijoittamisen menetelmiä. Osake- ja rahastosijoittamisen osioissa painotetaan aiheisiin liittyvän yleisen teorian lisäksi etenkin sijoittamiseen liittyviä riskejä ja riskienhallintaa, sillä sijoittajan oman riskinsietokyvyn kartoittaminen on hyvin tärkeää sijoittamisen aloittamisessa. Vastuullisen sijoittamisen sekä osake- ja rahastosijoittamisen osiot pyritään yhdistämään sijoituskohteen vastuullisuuden arvioinnin kappaleilla, joissa käydään läpi keinoja, joiden perusteella pystyy arvioimaan sijoituskohteen vastuullisuutta.

Opinnäytetyön kehittämistehtävä, eli opas toteutettiin kirjallisuuskatsauksena. Opas laadittiin poimimalla lähteistä omien tulkintojen perusteella olennaisimmat asiat. Opas on selkeämpi ja havainnollistavampi versio opinnäytetyön teoriaosion tekstistä. Oppaasta pyrittiin tekemään helpommin luettava esimerkiksi luetteloiden ja tiivistämisen avulla.