En sammanställning av bankernas roll i bekämpande av penningtvätt

Abstract

Penningtvätt klassificeras som ett av de allvarligaste ekonomiska brotten inom ekonomin. Med hjälp av penningtvätt kan brottslingar fortsätta att finansiera kriminella aktiviteter och brottsligheten ökar. Vid bekämpning och utrotning av penningtvätt har både banker och andra finansinstitutioner en betydelsefull och avgörande roll. Det här arbetet kommer att fokusera sig på penningtvätt och hur bankerna bekämpar penningtvätt. Syftet med arbetet är att presentera vad bankerna kan göra mot penningtvätt, effektiviteten av bekämpningsmetoderna och vad är penningtvätt överhuvudtaget. För det här arbetet valde respondenten att göra en kvalitativ sammanställning. Som resultat framkom att penningtvätt går att bekämpas på många olika sätt och att det bästa sättet är att känna till kunden och dess penningtrafik. Det här förverkligas effektivt i Finland och det skrivs i tidningar om hur banker frågar kunden en massa privata frågor som kan vara känsliga, men nödvändiga. Även om penningtvätt orsakar risker för banker och finansinstitutioner, finns det dock möjlighet att effektivt bekämpa penningtvätt. Bekämpningsmetoderna mot penningtvätt är effektiva om de följs enligt lagar och regler. Om alla enheter följde lagar och regler, skulle andelen penningtvätt minska eller försvinna helt.