Rahanpesu kiinteistöalan näkökulmasta

Abstract

Tämä opinnäytetyö käsittelee rahanpesua ja siihen liittyvää ilmoitusvelvollisuutta kiinteistö-alan näkökulmasta. Keskeisimpinä tietolähteinä tässä kirjallisuuskatsauksessa on käytetty vuonna 2015 valmistunutta ensimmäistä kansallista riskianalyysiä rahanpesusta ja terroris-min rahoituksesta, Kiinteistönvälitysalan keskusliiton ja Aluehallintoviraston yleisohjetta ra-hanpesutilanteisiin kiinteistövälitysalalle sekä Rahanpesun selvittelykeskuksen vuosiraport-tia vuodelta 2015. Kansallisen rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskianalyysin mu-kaan monien toimialojen ammattilaiset arvioivat suurimpien rahanpesuriskien piilevän muun muassa kiinteistösijoituksissa ja asiakasvaratileissä, joita kiinteistönvälityksessäkin voidaan käyttää esimerkiksi asiakkaan kiinteistökaupan varausmaksun tallettamistarkoituk-sessa. Tämän kirjallisuuskatsauksen perusteella voitaisi väittää, että kiinteistövälitysalalla rahan-pesuriski tulevaisuudessa kasvaa entisestään kyberrikollisuuden ja ulkomaisten kiinteistö-sijoittajien vuoksi. Tämän takia on erityisen tärkeää kouluttaa kiinteistönvälitysalalla toimi-vat henkilöt, jotta työntekijöillä on selkeä toimintamalli, jonka mukaan toimitaan rahanpe-suepäilytilanteessa.