Placeringsfonder : Investera i fonder

Abstract

Under de senaste åren har världsekonomin varit ostabil. Bland annat därför har det blivit allt viktigare för privatpersoner att spara, placera och tänka långsiktigt för att kunna trygga sin egen livssituation. I detta arbete är fondplaceringar i fokus och jag kommer speciellt att ta fasta på att förklara hur man kan gå tillväga för att börja placera i fonder, vilka olika typ av fonder som finns, vad man bör ta i beaktande då man placerar i fonder samt hur man bör förhålla sig till risk. I arbetet kommer jag även att ta upp de kostnader som är förknippade med fondplaceringar, beskattning och centrala nyckeltal samt var man kan hitta information om fonder. Syftet med detta examensarbete är att göra en djupgående men lättläst guide som tar upp placeringar med fokus på fondplaceringar.

I arbetet har jag utgått från Nordeas produktutbud. Undersökningen baserar sig på en Case studie där jag samlat teori om fonder samt de faktorer på marknaden som berör fondplaceringar och som påverkar fondernas värdeutveckling. Undersökningen baserar sig i huvudsak på facklitteratur för att få information om olika fonder och centrala aspekter som involverar placeringsmarknaden och fondplaceringar överlag. Arbetet består av två delar: en teoretisk samt en empirisk del.

Den empiriska delen består av intervjuer med privat personer som placerar i fonder men också intervjuer om ämnet med sakkunniga som arbetar med placeringsrådgivning inom Nordea.

The global economy has become more unstable in recent years. This is one important reason why it has become increasingly important for people to think in the longer term and either save or invest, possibly even both. People must do so in order to influence their own life situation, for example if something were to suddenly happen or even more importantly, to save for his/her own pension. The aim with this thesis is that it hopefully works like a guide for people who want to start to invest in funds. I am going to explain different types of funds, how to begin, what to focus on and where to find the information. I will also bring up costs related to funds, taxation and key performance indicators.

This thesis is partly based on Nordea’s product range. The research is mainly a case-study with sampled theories about funds and different aspects on the market that affect fund investments and the value development of the funds. The survey is mainly based on literature to get information about different funds and key aspects that involve the investment market and fund investments in general. The work consists of two parts: a theoretical and an empirical part.

The empirical part consists of interviews with private individuals, who invest in funds but also with experts working with investment advice at the Nordea group.