Hyppää sisältöön
    • Suomeksi
    • På svenska
    • In English
  • Suomi
  • Svenska
  • English
  • Kirjaudu
Hakuohjeet
JavaScript is disabled for your browser. Some features of this site may not work without it.
Näytä viite 
  •   Ammattikorkeakoulut
  • Turun ammattikorkeakoulu
  • Opinnäytetyöt (Avoin kokoelma)
  • Näytä viite
  •   Ammattikorkeakoulut
  • Turun ammattikorkeakoulu
  • Opinnäytetyöt (Avoin kokoelma)
  • Näytä viite

Rahanpesun estäminen : pankin näkökulma

Taivainen, Mikko-Petteri; Suominen, Sari-Sisko (2008)

 
Avaa tiedosto
Suominen_Sari-Sisko_Taivainen_Mikko-Petteri.pdf (388.3Kt)
Lataukset: 


Taivainen, Mikko-Petteri
Suominen, Sari-Sisko
Turun ammattikorkeakoulu
2008
All rights reserved
Näytä kaikki kuvailutiedot
Julkaisun pysyvä osoite on
https://urn.fi/URN:NBN:fi:amk-200812054283
Tiivistelmä
Opinnäytetyön tavoitteena oli antaa kokonaiskuva rahanpesusta erityisesti pankkimaailmassa. Uudessa 1.8.2008 voimaan tulleessa rahanpesulaissa korostuu entistä enemmän asiakkaan tuntemisvelvoite, joka tuo pankeille velvollisuuksia ja uusia toimintatapoja. Rahanpesua tutkittiin tässä opinnäytetyössä Suomen olosuhteissa.

Rahanpesu mielletään pyykinpesuksi, jonka kohteena on raha. Tätä kuvaa opinnäytetyö pyrki selventämään. Aluksi käsiteltiin yleisesti sitä mitä rahanpesu on ja mitkä tahot liittyvät rahanpesun estämiseen. Lain kokonaiskuvan selkeyttämiseksi opinnäytetyössä käytiin läpi lainsäädäntöprosessi ja sitä edeltävät eri vaiheet. Pääpaino työssä keskittyi asiakkaan tuntemisvelvoitteeseen ja siihen liittyvään pankkien henkilökunnan kouluttamiseen ja ohjeistamiseen.

Opinnäytetyön lähteinä käytettiin alan kirjallisia ja lukuisia internet-lähteitä. Lisäksi saatiin arvokasta tietoa ja apua materiaalihankinnassa eri viranomaisilta ja rahanpesuun liittyviltä osapuolilta, esimerkiksi Finanssialan keskusliitolta ja Rahoitustarkastukselta. Asian ajankohtaisuus osoittautui ongelmaksi aineiston hankinnassa. Uusi laki tuo joitakin muutoksia toimintaohjeistuksiin, mutta ne eivät vielä olleet saatavilla.

Kokonaisuutena aiheesta jäi paljon selvitettävää tulevaisuuteen. Kun siirtymävaihe päättyy 1.8.2009, uudet ohjeet ja käytänteet ovat kaikkien käytettävissä. Siirtymävaiheen jälkeen työ toimii hyvänä pohjana syvempään tutkimukseen rahanpesusta.

Työlle asetettu tavoite rahanpesun kokonaiskuvan luomiseksi pankissa työskenteleville saavutettiin. Työstä muotoutui selkeä ja johdonmukainen kokonaisuus, josta pankissa työskentelevät saavat rahanpesusta tiivistetyn katsauksen taustaksi tuleville lain velvoitteille.
 
Kokoelmat
  • Opinnäytetyöt (Avoin kokoelma)
Ammattikorkeakoulujen opinnäytetyöt ja julkaisut
Yhteydenotto | Tietoa käyttöoikeuksista | Tietosuojailmoitus | Saavutettavuusseloste
 

Selaa kokoelmaa

NimekkeetTekijätJulkaisuajatKoulutusalatAsiasanatUusimmatKokoelmat

Henkilökunnalle

Ammattikorkeakoulujen opinnäytetyöt ja julkaisut
Yhteydenotto | Tietoa käyttöoikeuksista | Tietosuojailmoitus | Saavutettavuusseloste