Follow the money : tools and tasks of fraud management in online money gaming

Abstract

The Internet money gaming industry started booming during the first decade of the 21st century. By the end of the decade the competition for new playing customers and their money had become overheated. Operators fought for new customers at almost any cost and wherever there is money, there are fraudsters, too.

This thesis describes the money gaming environment from the point of view of a team focusing on fraud prevention at money gaming operators. It shares some experiences about designing, creating and implementing some basic tools used in screening and monitoring suspicious activities in the gaming system. It also takes a closer look at the process of handling suspect, fraudulent players and gives suggestions about streamlining, how to make this process more effective, efficient, and user-friendly to both the gaming operator employees and the playing customers involved.

This thesis is based on the author's personal experience in working for two different online gaming operators in two different countries, in two different decades.

2000-luvun ensimmäisellä vuosikymmenellä internetin rahapelejä tarjoavissa palveluissa elettiin räjähdysmäisen kasvun aikaa. Vuosikymmenen loppuun mennessä kilpailu uusista asiakkaista ja näiden rahoista kävi ylikierroksilla: Pelioperaattorit haalivat uusia asiakkaita melkeinpä hintaan mihin hyvänsä. Ja aina kun rahaa on liikkeellä, on huijareitakin.

Valotan tässä opinnäytetyössä rahapeliteollisuuden toimintakulttuuria pelioperaattoreiden petoksentorjuntaan keskittyneiden tiimien näkökulmasta. Jaan kokemuksiani siitä, miten suunnittelin, kehitin ja toteutin joitakin perustyökaluja, joita käytimme seuloaksemme ja valvoaksemme epäilyttävältä vaikuttavaa pelitoimintaa. Tarkastelen myös sitä, kuinka mahdollisesta petoksesta epäiltyjä tapauksia käsitellään, ja kuinka näitä prosesseja voisi tehostaa ja ennen kaikkea tehdä käyttäjäystävällisemmäksi sekä asian parissa työskenteleville henkilöille että peliasiakkaille.

Opinnäytetyö perustuu omakohtaisiin kokemuksiin työskentelystä kahdella eri pelioperaattorilla, kahdessa eri maassa, kahdella vuosikymmenellä.