Opas rahastosijoittamiseen ja kiinteistörahastojen vertailu
Nguyen, Trang (2019)
2019
All rights reserved. This publication is copyrighted. You may download, display and print it for Your own personal use. Commercial use is prohibited.
Julkaisun pysyvä osoite on
https://urn.fi/URN:NBN:fi:amk-2019053113742
https://urn.fi/URN:NBN:fi:amk-2019053113742
Tiivistelmä
Tässä opinnäytetyössä selvitetään rahastosijoittamiseen huomioon otettavat asiat ja keskity-tään erityisesti kiinteistörahastoihin. Opinnäytetyön tavoitteena on saada lukijalle opas rahas-tosijoittamisesta, kiinteistörahastojen ominaisuuksista sekä verotusasioista, jota tämän opin-näytetyön toimeksiantaja Investium Oy voi hyödyntää tämän työn tuotoksia muun muassa sijoitustuotteidensa markkinoinnissa, heidän sijoitusneuvonnassa sekä mahdollisesti myös tuotekehityksessään.
Opinnäytetyön teoriaosuus muodostuu viidestä pääluvusta. Ensimmäisessä pääluvussa esi-tetään tutkimuksen tavoitteet, rajaukset ja kohdeyritys – toimeksiantaja Investium Oy. Toises-sa luvussa kerrotaan sijoitusrahastoista. Kolmannessa luvussa kerrotaan syvemmin kiinteis-törahastoista. Neljännessä luvussa esitetään rahastoihin liittyvät riskit ja tunnusluvut. Viiden-nessä pääluvussa käsitellään verotusasiaa sekä verosuunnittelua.
Tutkimus toteutettiin kvalitatiivisena eli laadullisena tutkimuksena, jossa kerättiin aineistoja rahastoista julkisista tiedonlähteistä, kuten rahastojen avaintietoesitteet, neljännesvuosiker-tomukset, vuosikatsaukset yms. ja aiheeseen liittyvät ammattikirjallisuudet ja artikkelit. Saatu-jen tietojen ja laskelmien avulla analysoidaan kohteiden ominaisuudet mm. rahaston sijoitus-kohteiden hajautus, painotus ja mikä on ollut kasvutrendin kehitys.
Kiinteistörahastojen analyysin perusteella voidaan todeta, että rahastosijoittamisella on monia hyötyjä mutta myös riskejä, joita sijoittajan tulee ottaa huomioon tuoton maksimoimiseksi.
Tutkimuksen johtopäätösluvussa esitetään saaduista tutkimustuloksista yhteenvetoja ja opin-näytetyön prosessin kautta kiteytettyä kehitysehdotuksia toimeksiantajalle.
Opinnäytetyön teoriaosuus muodostuu viidestä pääluvusta. Ensimmäisessä pääluvussa esi-tetään tutkimuksen tavoitteet, rajaukset ja kohdeyritys – toimeksiantaja Investium Oy. Toises-sa luvussa kerrotaan sijoitusrahastoista. Kolmannessa luvussa kerrotaan syvemmin kiinteis-törahastoista. Neljännessä luvussa esitetään rahastoihin liittyvät riskit ja tunnusluvut. Viiden-nessä pääluvussa käsitellään verotusasiaa sekä verosuunnittelua.
Tutkimus toteutettiin kvalitatiivisena eli laadullisena tutkimuksena, jossa kerättiin aineistoja rahastoista julkisista tiedonlähteistä, kuten rahastojen avaintietoesitteet, neljännesvuosiker-tomukset, vuosikatsaukset yms. ja aiheeseen liittyvät ammattikirjallisuudet ja artikkelit. Saatu-jen tietojen ja laskelmien avulla analysoidaan kohteiden ominaisuudet mm. rahaston sijoitus-kohteiden hajautus, painotus ja mikä on ollut kasvutrendin kehitys.
Kiinteistörahastojen analyysin perusteella voidaan todeta, että rahastosijoittamisella on monia hyötyjä mutta myös riskejä, joita sijoittajan tulee ottaa huomioon tuoton maksimoimiseksi.
Tutkimuksen johtopäätösluvussa esitetään saaduista tutkimustuloksista yhteenvetoja ja opin-näytetyön prosessin kautta kiteytettyä kehitysehdotuksia toimeksiantajalle.