Säästäjän rahastot Osuuspankissa ja Nordeassa
Kuusisto, Marlena (2020)
Kuusisto, Marlena
2020
All rights reserved. This publication is copyrighted. You may download, display and print it for Your own personal use. Commercial use is prohibited.
Julkaisun pysyvä osoite on
https://urn.fi/URN:NBN:fi:amk-202002112306
https://urn.fi/URN:NBN:fi:amk-202002112306
Tiivistelmä
Työn teoriaosassa käytiin läpi säästämisen ja sijoittamisen aloittamista sekä sijoittamisen motiiveja. Käytiin läpi myös seikkoja, joita on hyvä ottaa huomioon sijoituskohdetta valittaessa sekä mitä ovat eri sijoitusrahastot. Teoriaosassa puhuttiin myös lyhyesti verotuksesta ja mitä tarkoittaa uusi säätely MIFID.
Itse vertailukohteena on Suomessa toimivan OP Rahastoyhtiö OY:n ja Nordea Funds Oy:n rahastot. Työssä pyrittiin selvittämään mikä rahastoista on tuottanut parhaiten ja millaisia mahdollisia kustannuksia rahastosta tulee. Vertailuluokat, johon nämä rahastot on jaettu ovat varovaiset, maltilliset ja rohkeat rahastot.
Tarkoitus oli selvittää historiallisia tuottoja, tarkastella sharpen lukua sekä rahastojen kuluja. Käytiin läpi myös rahastojen maantieteellistä hajontaa ja sen mahdollista vai-kutusta rahastoihin.
Säästäjän rahastot ovat helppo tapa, lähes jokaiselle, aloittaa säännöllinen säästämi-nen. Kaikki vertailun rahastot sijoittavat pääasiassa oman rahalaitoksen muihin rahastoihin, joka helpottaa sijoittamista ja parantaa sijoitustuotteen hajautusta. Kaikki rahastot ovat myös maailmanlaajuisesti hajautettuja kehittyville ja kehittyneille markkinoille. Rahastot ovat aktiivisesti hoidettuja, eikä kyseisiin rahastoihin sijoittavan tarvitse itse seurata markkinoita, tarkoitus säästäjän rahastoilla onkin tarjota helppo markkinasidonnainen säästämisen ja sijoittamisen ratkaisu esimerkiksi tilisäästämisen tilalle.
Parhaiten pärjäsi Nordean säästörahasto, joka tuotti parhaiten, myös suhteessa otettuun riskiin. Kuluissa Osuuspankin rahastot olivat hieman paremmin sijoittuneet.
Itse vertailukohteena on Suomessa toimivan OP Rahastoyhtiö OY:n ja Nordea Funds Oy:n rahastot. Työssä pyrittiin selvittämään mikä rahastoista on tuottanut parhaiten ja millaisia mahdollisia kustannuksia rahastosta tulee. Vertailuluokat, johon nämä rahastot on jaettu ovat varovaiset, maltilliset ja rohkeat rahastot.
Tarkoitus oli selvittää historiallisia tuottoja, tarkastella sharpen lukua sekä rahastojen kuluja. Käytiin läpi myös rahastojen maantieteellistä hajontaa ja sen mahdollista vai-kutusta rahastoihin.
Säästäjän rahastot ovat helppo tapa, lähes jokaiselle, aloittaa säännöllinen säästämi-nen. Kaikki vertailun rahastot sijoittavat pääasiassa oman rahalaitoksen muihin rahastoihin, joka helpottaa sijoittamista ja parantaa sijoitustuotteen hajautusta. Kaikki rahastot ovat myös maailmanlaajuisesti hajautettuja kehittyville ja kehittyneille markkinoille. Rahastot ovat aktiivisesti hoidettuja, eikä kyseisiin rahastoihin sijoittavan tarvitse itse seurata markkinoita, tarkoitus säästäjän rahastoilla onkin tarjota helppo markkinasidonnainen säästämisen ja sijoittamisen ratkaisu esimerkiksi tilisäästämisen tilalle.
Parhaiten pärjäsi Nordean säästörahasto, joka tuotti parhaiten, myös suhteessa otettuun riskiin. Kuluissa Osuuspankin rahastot olivat hieman paremmin sijoittuneet.