Penningtvätt : Bankernas roll och process för att upptäcka och förhindra penningtvätt

Abstract

Jag valde att undersöka bankernas roll och process i förhindrandet av penningtvätt för att penningtvätt är ett stort problem i samhället och bankerna har en stor roll i det på grund av att penningtvätt sker via finansinstitut. Förhindrandet av penningtvätt är alltid aktuellt och är ett växande problem i samhället. Kampen mot penningtvätt är en stor sak också i kampen mot många andra brott, eftersom intäkterna från brott vanligtvis används för att finansiera nya brott. Examensarbetet handlar alltså om vad bankernas roll och process är i förhindrandet av penningtvätt. Syftet med examensarbetet var att ta reda på bankens roll i förhindrandet av penningtvätt och berätta om bankernas process i förhindrandet och upptäckandet av penningtvätt. Forskningsfrågorna är: Vad är bankernas roll i förhindrande av penningtvätt?” och ”Hurdana processer har bankerna i förhindrandet och upptäckandet av penningtvätt?”. Jag valde att göra en kvantitativ undersökning och använda mig av semi-strukturerade frågor, för att jag tyckte att det passade bäst för det här arbetet och fick mest utav intervjuerna med hjälp av semistrukturerade frågor. För att få pålitligt och tillräckligt med information om saken så ville jag intervjua personer som jobbar med förhindrandet av penningtvätt. Jag Intervjuade allt som allt tre personer: En person arbetade inom crime prevention enheten, den andra arbetade med riskhantering på banken och till sist valde jag att intervjua en person som är en försäljningschef förmögenhetsförvaltning, för att få veta hur förhindrandet av penningtvätt syns i hens arbete. Alla intervjuer bandades in för att säkerhetsställa att all information fås upp och för att intervjuerna skulle transkriberas. Efter intervjuerna och transkriberingen började jag med att leta olika teman som stiger upprepande fram. Följande teman steg upp: Stark kundkännedom, olika övervakningssystem samt personalens skolning. Bankerna måst känna sina kunder. Bankerna har många olika övervakningssystem samt databaser som de använder. Övervakningssystemen övervakar kundernas konton och ger anmälningar ifall något avvikande sker på kundernas konton. Personalens skolning är också viktig och därför har bankerna har med jämna mellanrum skolningar gällande förhindrandet av penningtvätt och alla personer som arbetar på banker måste minst en gång i året ha ett större ”skolningspaket” gällande saken.