Johdon luotettavuutta, sopivuutta ja ammattitaitoa koskevien tietojen ylläpitäminen finanssialan yrityksissä - fit & proper
Toivonen, Johanna (2012)
Toivonen, Johanna
HAAGA-HELIA ammattikorkeakoulu
2012
All rights reserved
Julkaisun pysyvä osoite on
https://urn.fi/URN:NBN:fi:amk-2012061112471
https://urn.fi/URN:NBN:fi:amk-2012061112471
Tiivistelmä
Tässä opinnäytetyössä käsitellään finanssialalla toimivien yritysten johdon ja merkittävistä toiminnoista vastaavien luotettavuuden, sopivuuden ja ammattitaidon (fit & proper) raportointia Finanssivalvonnalle. Tutkimuksessa selvitetään myös raportoinnin perustana olevaa kansallista ja kansainvälistä lainsäädäntöä sekä säännösten vaikutuksia tietojen ylläpito- ja päivitysprosessissa.
OP-Pohjola osk:n toimeksiannon päätavoite oli löytää yhtenäiset toimintatavat ajantasaisen ja mielekkään fit & proper -raportoinnin tueksi hyödyntäen assistenttien tekstinkäsittely- ja tietohallinto-osaamista ja assistentti- ja esimiestyöparin keskinäistä vuorovaikutusta. Raportoinnin ongelmakohtina koettiin epätietoisuus aikataulusta, ilmoitettavien tietojen tunnistaminen ja tiedonkulku. Tutkimus rajattiin OP-Pohjola osk:n johtokunnan jäsenten ja heidän assistenttiensa pariin.
Tutkimus toteutettiin kvalitatiivisin menetelmin. Teoreettinen viitekehys muodostuu asiaan liittyvästä lainsäädännöstä. Haastattelemalla prosessin avainhenkilöitä, eli assistentteja, johtokunnan jäseniä sekä compliance officeria saatiin ensikäden tietoa hyväksi todetuista toimintatavoista, tärkeistä näkökulmista sekä huomioista uuden toimintaehdotuksen löytämiseksi.
Päädyttiin toimintaehdotukseen, jossa tiedot tarkistettaisiin säännöllisesti assistentti-esimiestyöparin tapaamisissa ja tiedot raportoitaisiin Finanssivalvonnalle selkeällä ansioluettelopohjalla, josta löytyvät tarvittavat asiakohdat. Henkilötietolain asettamat vaatimukset tietojen säilyttämiselle selvitettiin ja otettiin huomioon ohjeistuksessa. Mikäli toimintamalli otetaan käyttöön, uudistuksen jalkauttamisen helpottamiseksi järjestetään assistenteille koulutustilaisuus fit & proper -asioihin perehdyttämiseksi
OP-Pohjola osk:n toimeksiannon päätavoite oli löytää yhtenäiset toimintatavat ajantasaisen ja mielekkään fit & proper -raportoinnin tueksi hyödyntäen assistenttien tekstinkäsittely- ja tietohallinto-osaamista ja assistentti- ja esimiestyöparin keskinäistä vuorovaikutusta. Raportoinnin ongelmakohtina koettiin epätietoisuus aikataulusta, ilmoitettavien tietojen tunnistaminen ja tiedonkulku. Tutkimus rajattiin OP-Pohjola osk:n johtokunnan jäsenten ja heidän assistenttiensa pariin.
Tutkimus toteutettiin kvalitatiivisin menetelmin. Teoreettinen viitekehys muodostuu asiaan liittyvästä lainsäädännöstä. Haastattelemalla prosessin avainhenkilöitä, eli assistentteja, johtokunnan jäseniä sekä compliance officeria saatiin ensikäden tietoa hyväksi todetuista toimintatavoista, tärkeistä näkökulmista sekä huomioista uuden toimintaehdotuksen löytämiseksi.
Päädyttiin toimintaehdotukseen, jossa tiedot tarkistettaisiin säännöllisesti assistentti-esimiestyöparin tapaamisissa ja tiedot raportoitaisiin Finanssivalvonnalle selkeällä ansioluettelopohjalla, josta löytyvät tarvittavat asiakohdat. Henkilötietolain asettamat vaatimukset tietojen säilyttämiselle selvitettiin ja otettiin huomioon ohjeistuksessa. Mikäli toimintamalli otetaan käyttöön, uudistuksen jalkauttamisen helpottamiseksi järjestetään assistenteille koulutustilaisuus fit & proper -asioihin perehdyttämiseksi