Ponzi-huijaus naamioituneena kryptovaluutaksi: case-analyysissä Onecoin ja Plus Token
Palmén, Ida (2021)
Julkaisun pysyvä osoite on
https://urn.fi/URN:NBN:fi:amk-2021052611585
https://urn.fi/URN:NBN:fi:amk-2021052611585
Tiivistelmä
Kryptovaluutan suosio on ollut lähiaikoina kasvanut dramaattisesti, mutta myös erilaiset sijoitushuijauksetkin ovat olleet nousussa. Tämän opinnäytetyön tarkoitus on tutkia ilmiötä, jossa kryptovaluutta sijoituskohteena onkin paljastunut olevansa Ponzi-huijaus. Kryptovaluutta on virtuaalinen valuutta, jossa käytetään salaustekniikkana kryptologia eli tiedon muuntamista toiseen muotoon. Ponzi-huijaus on yksi pyramidihuijauksen muodoista, missä sijoittajat luulevat saavansa suuria tuottoja, mutta he oikeasti saavatkin rahaa huijauksen ylläpitävältä tahojen kautta uusilta sijoittajilta. Ponzi-huijauksessa myyty sijoituskohde ei ole oikeasti olemassa.
Työn tavoitteena on luoda kryptovaluuttaan sijoittavalle yksityishenkilölle tarkistuslista, jossa luetellaan ominaispiirteitä, jotka voivat enteillä mahdollisesta Ponzi-huijauksesta.
Opinnäytetyön empiirinen osa keskittyy kahden tapauksen tutkimukseen, missä kyseinen huijaus on tapahtunut. Analysoimalla ja vertaamalla tapauksia keskenään on tarkoitus saada selville huijauksen ominaispiirteitä. Tutkimuksen avulla saadaan koottua yksityissijoittajille avuksi tarkistuslista, josta löytyy ominaispiirteet, mitkä enteilevät kyseisestä huijauksesta.
Tietoperustan muodostaa kryptovaluutta ja Ponzi-huijaus. Nämä kaksi asiaa käsitellään erikseen omina ilmiöinä, jotta voidaan myöhemmin käsitellä niitä yhdessä tutkimusosiossa. Tietoperustaan yhteisinä asioina molemmille aiheille kuuluu käsitteiden määrittelyä, historian kertomista sekä lainsäädännön analysointia. Kryptovaluutasta lisäksi kerrotaan, millainen se on ominaispiirteiltään sijoituskohteena ja millainen verotus siihen kohdistuu Suomessa.
Työni tutkimus toteutettiin tapaustutkimuksena, jossa analysoitiin kahden eri tapauksen kulkua laadullisella menetelmällä. Tutkimuksen kohteena oli tapaukset Onecoin ja Plus Token. Kerättyä aineistoa analysoitiin aineistopohjaisesti eli analyysin pohjalla ei ollut valmista teoriaa ohjaamassa analyysin kulkua.
Tutkimuksen avulla pystyttiin luoda tarkistuslista sijoittajille selvittämällä kyseisten huijausten ominaispiirteitä. Esille nousi kryptovaluuttaan liittyvistä Ponzi-huijauksista huijausten karismaattiset johtajat, verkostomarkkinointi, luvattu suuri tuotto sijoituksista sekä sijoittajien tietämättömyys kryptovaluuttaa kohtaan.
Työn tavoitteena on luoda kryptovaluuttaan sijoittavalle yksityishenkilölle tarkistuslista, jossa luetellaan ominaispiirteitä, jotka voivat enteillä mahdollisesta Ponzi-huijauksesta.
Opinnäytetyön empiirinen osa keskittyy kahden tapauksen tutkimukseen, missä kyseinen huijaus on tapahtunut. Analysoimalla ja vertaamalla tapauksia keskenään on tarkoitus saada selville huijauksen ominaispiirteitä. Tutkimuksen avulla saadaan koottua yksityissijoittajille avuksi tarkistuslista, josta löytyy ominaispiirteet, mitkä enteilevät kyseisestä huijauksesta.
Tietoperustan muodostaa kryptovaluutta ja Ponzi-huijaus. Nämä kaksi asiaa käsitellään erikseen omina ilmiöinä, jotta voidaan myöhemmin käsitellä niitä yhdessä tutkimusosiossa. Tietoperustaan yhteisinä asioina molemmille aiheille kuuluu käsitteiden määrittelyä, historian kertomista sekä lainsäädännön analysointia. Kryptovaluutasta lisäksi kerrotaan, millainen se on ominaispiirteiltään sijoituskohteena ja millainen verotus siihen kohdistuu Suomessa.
Työni tutkimus toteutettiin tapaustutkimuksena, jossa analysoitiin kahden eri tapauksen kulkua laadullisella menetelmällä. Tutkimuksen kohteena oli tapaukset Onecoin ja Plus Token. Kerättyä aineistoa analysoitiin aineistopohjaisesti eli analyysin pohjalla ei ollut valmista teoriaa ohjaamassa analyysin kulkua.
Tutkimuksen avulla pystyttiin luoda tarkistuslista sijoittajille selvittämällä kyseisten huijausten ominaispiirteitä. Esille nousi kryptovaluuttaan liittyvistä Ponzi-huijauksista huijausten karismaattiset johtajat, verkostomarkkinointi, luvattu suuri tuotto sijoituksista sekä sijoittajien tietämättömyys kryptovaluuttaa kohtaan.