Hantering av CNP-kortbedrägerier : ett arbete om hur banker kan förhindra och förebygga kortbedrägerier
Björkqvist, Max-Erik (2021)
Björkqvist, Max-Erik
2021
All rights reserved. This publication is copyrighted. You may download, display and print it for Your own personal use. Commercial use is prohibited.
Julkaisun pysyvä osoite on
https://urn.fi/URN:NBN:fi:amk-2021121425994
https://urn.fi/URN:NBN:fi:amk-2021121425994
Tiivistelmä
Detta examensarbete behandlar motarbetet av CNP-kortbedrägerier, som i dagens läge anses vara väldigt vanliga i samhället. Arbetets syfte är att presentera vad banker kan göra för att bekämpa bedrägliga CNP-korttransaktioner samt försök till dessa. Bekämpningen av bedrägliga korttransaktioner kan delas upp i två kategorier, det arbetet som görs för att hitta samt hindra dessa, och det arbetet som görs för att förebygga dessa. De två huvudkategorierna bildar tillsammans en klar helhetsbild om ämnet som studeras. Arbetets teoridel presenterar olika typer av produkter, processer och teorier som läsaren behöver för att förstå helhetsbilden. I teoridelen presenteras även bakgrundsinformation om bedrägerier, internetbrott och CNP-kortbedrägerier. Teoridelen av arbetet berör kort även teman som phishing, dataintrång, och Tor-nätet, det vill säga källorna varifrån de kriminella kan få tag på dessa kortuppgifter. Till sist presenteras processer och verktyg som banker kan använda för att förhindra kortbedrägerier. Datainsamlingsmetoden som används i detta arbete är kvalitativa intervjuer. För att få pålitlig information om ämnet utfördes det sammanlagt tre semistrukturerade intervjuer med respondenter som under en längre period har arbetat på finansbranschen och kan anses vara specialister inom ämnet. Urvalsmetoden som använts i arbetet är ändamålsenligt urval. Data som fåtts i intervjuerna representerar endast respondenternas personliga åsikter och den tar ingen hänsyn till något företags eller andra tredjeparters upplevelser eller åsikter om ämnet. Datat har analyserats och ur den har det identifierats processer och faktorer som bidrar till det förhindrande, samt förebyggande arbetet av CNP-kortbedrägerier. Resultaten förstärker de processer och metoder som framkommit i teoridelen av arbetet. Transaktionsmonitorering, maskininlärning och väl utförda CPP-analyser lyfts fram som viktiga faktorer inom bekämpande av CNP-kortbedrägerier. Resultaten kan anses reliabla vid denna, samt närliggande tidpunkt men kommer antagligen att påverkas av nya verktyg och processer som i fortsättningen integreras i verksamheten.