Aktia Bank Abp:s Profiltjänstens resultat jämfört med direkta placeringar i aktier
Thomasson, Andreas (2013)
Thomasson, Andreas
Arcada - Nylands svenska yrkeshögskola
2013
All rights reserved
Julkaisun pysyvä osoite on
https://urn.fi/URN:NBN:fi:amk-201305076914
https://urn.fi/URN:NBN:fi:amk-201305076914
Tiivistelmä
Tutkimuksen tarkoituksena on tarkastella miten asiakas hyötyy Aktia Oyj:n
omaisuudenhoitopalvelun Profiilipalvelusta. Tutkimuksessa selvitetään, onko tuotto suurempi Aktia Profiilipalvelussa kuin suoraan osakkeisiin sijoitettuna. Toinen tärkeä elementti tutkimuksessa on asiakasneuvojan kuvaus siitä mitä asiakas näkee Aktia Profiilipalvelun suurimpana etuna. Aktia Profiilipalvelussa on varallisuudenhoitopalvelu, jossa asiakas valitsee profiilin 1-5 tarpeidensa mukaan (jokaisessa profiilissa on oma rakenne eri sijoitustyypeistä). Tätä (Profiili 5, 100 prosenttia osakkeita) profiilia hallinnoidaan aktiivisesti ja verrataan omaan rakennettuun passiiviseen indeksiin sekä myös pieneen kokoelmaan osakkeita. Näin Aktia Profiilipalvelu edustaa aktiivista hallintaa, ja passiivista hallintaa edustaa pieni kokoelma osakkeita ja oma rakennettu indeksi. Koko työssä käytetään esimerkkinä 100 000 euron sijoitusta ja analysoidaan sen arvon kehitystä. Tutkimuksessa käytetään laadullista tutkimusta ja toimintatutkimusta. Haastattelut ja kirjallisuuden analyysi edustavat kvalitatiivista tutkimusmenetelmää, ja toimintatutkimuksen avulla selvitetään tutkimuksen ongelma, jotta se voidaan ratkaista. Tutkimuksen tuloksena asiakas saa paremman tuoton (prosentteina) Profiili 5:sta kuin sijoittamalla summan suoraan osakkeisiin, mutta Aktia Profiilipalvelu ei pärjää, jos sitä verrataan suoraan omaan rakennettuun indeksiin (nämä eivät kuitenkaan ole suoraan vertailukelpoisia). Profiili 5 on selvästi paremmin hajautettu ja siitä asiakas voi hyötyä. Haastattelut tukevat päätelmääni, että asiakkaat voivat saada lisäarvoa ja parempaa tuottoa palvelun avulla. Tutkimuksessa selvitellään myös miten varainhoito on menestynyt taantuman aikana, mutta siitä ei kuitenkaan voi tehdä merkittäviä johtopäätöksiä, koska työ on rajattu ajankohtaan, jolloin Akita Profiilipalvelu käynnistettiin 1.4.2009–31.12.2011. Materiaalina käytetään tietokirjallisuutta ja luotettavia koulutusverkkosivuja. Työ on rajattu koskemaan pelkästään Aktia Pankkin Oyj:n Aktia Profiilipalvelun osakkeita yllä mainitulla aikavälillä.
omaisuudenhoitopalvelun Profiilipalvelusta. Tutkimuksessa selvitetään, onko tuotto suurempi Aktia Profiilipalvelussa kuin suoraan osakkeisiin sijoitettuna. Toinen tärkeä elementti tutkimuksessa on asiakasneuvojan kuvaus siitä mitä asiakas näkee Aktia Profiilipalvelun suurimpana etuna. Aktia Profiilipalvelussa on varallisuudenhoitopalvelu, jossa asiakas valitsee profiilin 1-5 tarpeidensa mukaan (jokaisessa profiilissa on oma rakenne eri sijoitustyypeistä). Tätä (Profiili 5, 100 prosenttia osakkeita) profiilia hallinnoidaan aktiivisesti ja verrataan omaan rakennettuun passiiviseen indeksiin sekä myös pieneen kokoelmaan osakkeita. Näin Aktia Profiilipalvelu edustaa aktiivista hallintaa, ja passiivista hallintaa edustaa pieni kokoelma osakkeita ja oma rakennettu indeksi. Koko työssä käytetään esimerkkinä 100 000 euron sijoitusta ja analysoidaan sen arvon kehitystä. Tutkimuksessa käytetään laadullista tutkimusta ja toimintatutkimusta. Haastattelut ja kirjallisuuden analyysi edustavat kvalitatiivista tutkimusmenetelmää, ja toimintatutkimuksen avulla selvitetään tutkimuksen ongelma, jotta se voidaan ratkaista. Tutkimuksen tuloksena asiakas saa paremman tuoton (prosentteina) Profiili 5:sta kuin sijoittamalla summan suoraan osakkeisiin, mutta Aktia Profiilipalvelu ei pärjää, jos sitä verrataan suoraan omaan rakennettuun indeksiin (nämä eivät kuitenkaan ole suoraan vertailukelpoisia). Profiili 5 on selvästi paremmin hajautettu ja siitä asiakas voi hyötyä. Haastattelut tukevat päätelmääni, että asiakkaat voivat saada lisäarvoa ja parempaa tuottoa palvelun avulla. Tutkimuksessa selvitellään myös miten varainhoito on menestynyt taantuman aikana, mutta siitä ei kuitenkaan voi tehdä merkittäviä johtopäätöksiä, koska työ on rajattu ajankohtaan, jolloin Akita Profiilipalvelu käynnistettiin 1.4.2009–31.12.2011. Materiaalina käytetään tietokirjallisuutta ja luotettavia koulutusverkkosivuja. Työ on rajattu koskemaan pelkästään Aktia Pankkin Oyj:n Aktia Profiilipalvelun osakkeita yllä mainitulla aikavälillä.