Sijoitus- ja säästösuunnitelma nuorelle aikuiselle

Abstract

Tässä opinnäytetyössä käsittelimme nuoren aikuisen näkökulmasta sijoittamisen eri strategioita ja pyrimme luomaan toimeksiantajallemme mahdollisimman toimivan ja helposti ymmärrettävän sijoitussuunnitelman. Olemme ottaneet huomioon toimeksiantajan esittämät tavoitteet ja toivomukset, joiden perusteella loimme sijoitussuunnitelman, joka on räätälöity juuri yksityishenkilömme käyttöön.

Opinnäytetyömme on luonteeltaan tapaustutkimus, koska työmme pääpaino on yksityishenkilön sijoittamisessa, ja opinnäytetyömme tutkimusmenetelmä on kvalitatiivinen tutkimusmenetelmä, joka on luonteeltaan laadullinen tutkimus. Lisäksi käytimme opinnäytetyössämme konstruktiivista tutkimusotetta. Valitsimme konstruktiivisen tutkimusotteen, koska se antoi meille vapauden näyttää osaamistamme ja omia mielipiteitämme, jotka esitimme sijoitussuunnitelman muodossa. Toteutimme laadullisen tutkimuksen haastattelun avulla. Haastattelimme toimeksiantajaamme suunnittelemamme teemahaastattelun avulla.

Opinnäytetyön alussa kerroimme sijoittamisesta yleisellä tasolla. Kerroimme suomalaisista säästäjinä ja sijoittajina, sekä sijoittamisen eri muodoista ja mahdollisuuksista. Teoriaosuuden jälkeen syvennyimme toimeksiantajamme sijoitussuunnitelmaan. Sijoitussuunnitelmassa määrittelimme toimeksiantajan tavoitteet, riskinsietokyvyn ja sijoitusajan.

Opinnäytetyömme lopputulema oli sijoitussuunnitelma, joka on räätälöity toimeksiantajan oman sijoitustyylin ja riskitason mukaisesti. Toimeksiantajamme toivoi tulevaisuudessa indeksien tasoista tuottoa, ja teimme suunnitelman sen pohjalta

The topic of this thesis is to make an investment and savings plan for a young adult. The thesis will deal with different strategies, and based on those strategies an optimal investment plan will be constructed for the principal. When making this investment plan, principals needs and wants are taken into account, and the plan is based on this knowledge. The investment plan is tailored to the principal’s needs.

This thesis is a case study, because the main focus of this thesis is individuals’ investment plan, and the research method of the thesis is the qualitative research method. The constructive research approach has also been used in the thesis. The constructive research approach was chosen, because it gave freedom to show knowledge and opinions, which were presented in the form of an investment plan. Qualitative study was carried out with the help of an interview. The client was interviewed using a theme interview method.

At the beginning of this thesis, investing was covered on general level. Finns were discussed as investors and savers, as well as different forms of investing possibilities. After the theory part, a closer look was taken into the client’s investment plan. The clients’ goals, risk tolerance and investment period were defined in the investment plan.

The end result of this thesis was an investment plan that is tailored according to the principal’s own investment style and risk level. The client hoped for returns on the same level as the indexes in the future, and the plan was made based on that.