Danske Investin Suomi-rahastojen vertailu

Abstract

Opinnäytetyön aiheena oli vertailla Danske Investin Suomi-rahastojen eroja. Vertailtavat asiat olivat tuotto, kulut, riskitasot ja arvonvaihtelu. Työssä tutkittiin neljää eri rahastoa. Suomi-rahastoksi lasketaan rahastot, jotka sijoittavat yli 90 % kokonaisvarallisuudestaan Suomeen. Neljä tutkittavaa rahastoa olivat DI Arvo Finland Value, DI Suomi Osinko, DI Suomi Osake ja DI Suomi Yhteisöosake. Rahastoja vertailtiin keväästä 2009 kevääseen 2014. Opinnäytetyössä kerrottiin alkuun Danske Bank-konsernista yleisesti ja sen rahasto-yhtiöstä Danske Investistä. Lisäksi kerrottiin erilaisista rahastoista. Teoriaosiossa käytiin yleisesti läpi rahastosijoittamista ja sen etuja ja haittoja. Suomen pörssin historiaa avattiin myös. Tutkimusosassa vertailtiin neljän eri Suomi-rahaston menestymistä. Kaikissa rahastoissa on oma strategiansa, sääntönsä ja teemansa. Tutkittiin tuottoja vuositasolla aloitushetkestä 2009 kevääseen 2014 ja kokonaistuottoja samalta ajalta. Tulokset kertoivat, että esimerkiksi rahastojen kuluissa erot olivat pienet. Tutkimuksesta selvisi, että viimeisen viiden vuoden aikana kaikki tutkittavat Dansken Investin rahastot ovat tuottaneet hyvin. Isoin kokonaistuotto oli DI Suomi Yhteisöosakkeella. Yhteisöosakkeen kokonaistuotto vertailuajankohdalla oli erittäin hyvä. Huonoin kokonaistuotto oli DI Suomi Osinko-rahastolla, senkin tuotto oli tosin hyvä. Paras yksittäisen vuoden tuotto oli rahastolla DI Suomi Osinko. Huonoin yksittäisen vuoden tulos oli myöskin rahastolla DI Suomi Osinko.

The purpose of this thesis was to compare Finnish funds from Danske Invest. The aim was to compare profits, costs, risks, and volatility. This thesis analyzing four different Finnish funds. In order to become a Finnish fund, a minimum of 90 percent of the capital in the fund must be invested in Finland. The four names of the funds were DI Arvo Finland Value, DI Suomi Osinko, DI Suomi Osake ja DI Suomi Yhteisöosake. The funds were compared over a five year span from 2009 till 2014. This thesis was about Danske Bank: group of companies and Danske Invest: fund management. The thesis also discusses about funds in general as well as the stock market history of Finland. In the research section the thesis analyzed four different Finnish funds. There were unique strategies, rules, and themes for each individual fund. Profit and total profit were researched annually from 2009 till 2014. Results showed small cost differences between each individual fund. From the last five years profits have also been rising. The largest total profit was acquired in DI Suomi Yhteisöosake. In the span of five years DI SuomiYhteisöosake yielded a total profit was very good. The lowest total profit was in DI Suomi Osinko. During the most profitable year, DI Suomi being the best fund. During the worst year for all the funds, again DI Suomi Osinko being the worst fund.