Virtuaalivaluuttalain vaikutuksia rahanpesun ja terrorismin ehkäisyssä
Rimpinen, Margit (2022)
Rimpinen, Margit
2022
All rights reserved. This publication is copyrighted. You may download, display and print it for Your own personal use. Commercial use is prohibited.
Julkaisun pysyvä osoite on
https://urn.fi/URN:NBN:fi:amk-2022112423923
https://urn.fi/URN:NBN:fi:amk-2022112423923
Tiivistelmä
Opinnäytetyön tarkoitus oli selvittää, miten laki virtuaalivaluutan tarjoajille on vaikuttanut rahanpesun ja terrorismin ehkäisyssä sekä mitä vaikutuksia lain voimaantulolla on ollut Finanssivalvonnalle ja rahanpesun selvittelykeskukselle. Lisäksi tuodaan esiin Lopuksi tuon esille, miten EU:ssa pyritään jatkossa estämään virtuaalivaluutan käyttöä rikollisessa toiminnassa.
Opinnäytetyössäni hain vastauksia seuraaviin kysymyksiin: miten laki virtuaalivaluutan tarjoajista on toteutunut rahanpesun ja terrorismin torjunnassa, miten laki on vaikuttanut Rahanpesun selvittelykeskuksen toimintaan, miten laki on vaikuttanut Finanssivalvonnan toimintaan sekä miten virtuaalivaluuttarikoksiin pyritään jatkossa vaikuttamaan.
Tutkimusmenetelmänä käytin laadullista eli kvalitatiivista tutkimusta. Tutkimus on toteutettu käyttäen aineistonkeruu menetelminä monia eri aineistoja, kuten kirjallisuutta, tilastoja, tiedotteita, uutisia ja vuosikertomuksia sekä sähköpostihaastattelua ja teemahaastattelua.
Tutkimuksessa tuli esille, että lain voimaan tultua ilmoitukset rahanpesun epäillyistä kasvoivat räjähdysmäisesti ja tämän seurauksena työmäärä on lisääntynyt rahanpesun selvittelykeskuksessa. Tähän on reagoitu rekrytoimalla lisää henkilökuntaa. Tutkimuksessa todettiin myös, että virtuaalivaluutan tarjoajaksi rekisteröityi odotettua vähemmän toimijoita, kuin alun perin oli ajateltu. Kuitenkin myös rekisteröimättömiä toimijoita toimii Suomen markkinoilla. Haasteena koettiin, ettei Finanssivalvonnalla ole tällä hetkellä mahdollista antaa sanktioita rekisteröitymättömille toimijoille.
Tutkimuksessa nousi esiin myös rikollisuuden kansainvälisyys ja kuinka tärkeää on myös kansainvälisesti pyrkiä kiristämään lainsäädäntöä ja puuttua rikolliseen toimintaan. Toisaalta lainsäädännön kiristys aiheuttaa myös ilmoitusvelvollisille lisää velvollisuuksia ja tämän myötä lisää kustannuksia.
Opinnäytetyössäni hain vastauksia seuraaviin kysymyksiin: miten laki virtuaalivaluutan tarjoajista on toteutunut rahanpesun ja terrorismin torjunnassa, miten laki on vaikuttanut Rahanpesun selvittelykeskuksen toimintaan, miten laki on vaikuttanut Finanssivalvonnan toimintaan sekä miten virtuaalivaluuttarikoksiin pyritään jatkossa vaikuttamaan.
Tutkimusmenetelmänä käytin laadullista eli kvalitatiivista tutkimusta. Tutkimus on toteutettu käyttäen aineistonkeruu menetelminä monia eri aineistoja, kuten kirjallisuutta, tilastoja, tiedotteita, uutisia ja vuosikertomuksia sekä sähköpostihaastattelua ja teemahaastattelua.
Tutkimuksessa tuli esille, että lain voimaan tultua ilmoitukset rahanpesun epäillyistä kasvoivat räjähdysmäisesti ja tämän seurauksena työmäärä on lisääntynyt rahanpesun selvittelykeskuksessa. Tähän on reagoitu rekrytoimalla lisää henkilökuntaa. Tutkimuksessa todettiin myös, että virtuaalivaluutan tarjoajaksi rekisteröityi odotettua vähemmän toimijoita, kuin alun perin oli ajateltu. Kuitenkin myös rekisteröimättömiä toimijoita toimii Suomen markkinoilla. Haasteena koettiin, ettei Finanssivalvonnalla ole tällä hetkellä mahdollista antaa sanktioita rekisteröitymättömille toimijoille.
Tutkimuksessa nousi esiin myös rikollisuuden kansainvälisyys ja kuinka tärkeää on myös kansainvälisesti pyrkiä kiristämään lainsäädäntöä ja puuttua rikolliseen toimintaan. Toisaalta lainsäädännön kiristys aiheuttaa myös ilmoitusvelvollisille lisää velvollisuuksia ja tämän myötä lisää kustannuksia.