Sijoitussuunnitelma
Linna, Pekka (2022)
Julkaisun pysyvä osoite on
https://urn.fi/URN:NBN:fi:amk-2022120326102
https://urn.fi/URN:NBN:fi:amk-2022120326102
Tiivistelmä
Opinnäytetyön tavoitteena oli tehdä yksityissijoittajalle sijoitussuunnitelma
vastuullisuusnäkökulmat huomioiden. Opinnäytetyö toteutettiin toiminallisena työnä. Opinnäytetyön toimeksianto tuli Hämeen ammattikorkeakoulun liiketalouden koulutukselta. Toimeksiantajan toiveesta opinnäytetyön keskeinen tavoite oli luoda toiminnallinen sijoitussuunnitelma.
Opinnäytetyössä pyrittiin selkeyttämään sijoittamiseen liittyviä yleisempiä peruskäsitteitä ja avaamaan yleistietoa sijoittamisesta, mitä aloittavan sijoittajan olisi hyvä tietää kaikin puolin sijoittamisesta. Teoreettisen osuuden pääotsikot ovat sijoitussuunnitelman merkitys, tavoite ja elementit, sijoituspäätökseen vaikuttavat tekijät sekä sijoituskohteet. Teoriaosuus rakentui erilaisia luotettavia kirjallisuus- sekä verkkolähteitä hyödyntäen. Vastuullinen sijoitussuunnitelma on laadittu työn teoriaosuuden sekä omien kokemuksien ja tietojen pohjalta.
Teoreettinen osuus rajattiin sopivaksi etenkin aloittavalle sijoittajalle tuoden kattavat tiedot yleisimmistä sijoittamiseen liittyvistä seikoista. Teoriaosuudessa käsiteltiin muun muassa aloittavalle sijoittajalle sopivia sijoitusinstrumentteja, joita ovat osakkeet, rahastot eri muodoissa, kuten EFT-, indeksi, ja korkorahastot. Sijoittamisen riskejä hajauttamisen keinoin käsiteltiin kattavasti ja niistä syvennyttiin ajalliseen, maantieteelliseen sekä toimialakohtaiseen hajauttamiseen.
Sijoitussuunnitelma toteutettiin aloittavan sijoittajan tietojen pohjalta ja sitä on helppo muokata eri elämäntilanteiden mukaisesti. Opinnäytetyössä perehdyttiin siihen, miten rakentaa vastuullinen sijoitussuunnitelma. Sijoitussuunnitelmassa vastuullisuus huomioidaan erityisesti sijoittamalla suoriin osakkeisiin, joissa esiintyvät hyvien ESG-kriteereiden pääpiirteet. Vastuullinen sijoittaminen on myös yksi tämän hetken nouseva trendi globaalin maailmantilanteen vuoksi, joten se haluttiin huomioida myöskin tässä opinnäytetyössä. Koronapandemiasta sekä Euroopan sotatilanteesta huolimatta sijoittaminen ei ole täysin mahdotonta tuottoisasti tälläkään hetkellä.
vastuullisuusnäkökulmat huomioiden. Opinnäytetyö toteutettiin toiminallisena työnä. Opinnäytetyön toimeksianto tuli Hämeen ammattikorkeakoulun liiketalouden koulutukselta. Toimeksiantajan toiveesta opinnäytetyön keskeinen tavoite oli luoda toiminnallinen sijoitussuunnitelma.
Opinnäytetyössä pyrittiin selkeyttämään sijoittamiseen liittyviä yleisempiä peruskäsitteitä ja avaamaan yleistietoa sijoittamisesta, mitä aloittavan sijoittajan olisi hyvä tietää kaikin puolin sijoittamisesta. Teoreettisen osuuden pääotsikot ovat sijoitussuunnitelman merkitys, tavoite ja elementit, sijoituspäätökseen vaikuttavat tekijät sekä sijoituskohteet. Teoriaosuus rakentui erilaisia luotettavia kirjallisuus- sekä verkkolähteitä hyödyntäen. Vastuullinen sijoitussuunnitelma on laadittu työn teoriaosuuden sekä omien kokemuksien ja tietojen pohjalta.
Teoreettinen osuus rajattiin sopivaksi etenkin aloittavalle sijoittajalle tuoden kattavat tiedot yleisimmistä sijoittamiseen liittyvistä seikoista. Teoriaosuudessa käsiteltiin muun muassa aloittavalle sijoittajalle sopivia sijoitusinstrumentteja, joita ovat osakkeet, rahastot eri muodoissa, kuten EFT-, indeksi, ja korkorahastot. Sijoittamisen riskejä hajauttamisen keinoin käsiteltiin kattavasti ja niistä syvennyttiin ajalliseen, maantieteelliseen sekä toimialakohtaiseen hajauttamiseen.
Sijoitussuunnitelma toteutettiin aloittavan sijoittajan tietojen pohjalta ja sitä on helppo muokata eri elämäntilanteiden mukaisesti. Opinnäytetyössä perehdyttiin siihen, miten rakentaa vastuullinen sijoitussuunnitelma. Sijoitussuunnitelmassa vastuullisuus huomioidaan erityisesti sijoittamalla suoriin osakkeisiin, joissa esiintyvät hyvien ESG-kriteereiden pääpiirteet. Vastuullinen sijoittaminen on myös yksi tämän hetken nouseva trendi globaalin maailmantilanteen vuoksi, joten se haluttiin huomioida myöskin tässä opinnäytetyössä. Koronapandemiasta sekä Euroopan sotatilanteesta huolimatta sijoittaminen ei ole täysin mahdotonta tuottoisasti tälläkään hetkellä.