Talousrikollisuuden torjunnan kehittyminen

Abstract

Talousrikosten määrä kasvaa jatkuvasti ja tekotavat ovat entistä monimuotoisempia. Ilmenemismuodot ja ilmiöt ovat sidoksissa muuhun kehitykseen. Tämä näkyy esimerkiksi verkon kautta tapahtuvien huijausrikosten määrän kasvussa ja virtuaalivaluuttojen käytön lisääntymisessä rikosten teossa.

Talousrikollisuutta tapahtuu kaikkialla maailmassa ja se on muuttunut teknologian ja globalisaation myötä entistä kansainvälisemmäksi toiminnaksi. Rahanpesu liittyy usein muihin talousrikoksiin liitännäisrikoksena ja arvioiden mukaan rahaa pestään vuosittain jopa 5 % maailman bruttokansantuotteesta.

Talousrikollisuudella ja rahanpesulla on monia negatiivisia vaikutuksia talouteen. Se esimerkiksi aiheuttaa suuria taloudellisia menetyksiä valtioille sekä vääristää yleistä hintatasoa ja yritysten välistä kilpailua.

Tehokkaan ja toimivan talousrikollisuuden torjunnan edellytyksenä on lainsäädännöt, viranomaisten välinen yhteistyö ja valvonta. Kovaa vauhtia kehittyvä ja muuttuva maailma vaativat lainsäädäntöjen päivittämistä tasaisin väliajoin. Teknologian kehitys ja globalisaatio ovat vaikuttaneet myös talousrikollisuuden torjuntaan. Ne ovat luoneet mahdollisuuksia automatisoida valvontaan liittyviä prosesseja ja helpottavat suurten tietomassojen läpikäyntiä.

Tässä opinnäytetyössä käsitellään aihetta pääasiassa pankki- ja finanssialan näkökulmasta. Työssä tutkitaan, miten talousrikollisuuteen liittyvät ilmiöt ovat muuttuneet taloudellisten suhdanteiden ja yleisen kehityksen vaikutuksesta sekä miten se on vaikuttanut talousrikollisuuden torjuntaan.

The number of financial crimes is constantly increasing and the methods of doing so are becoming more diverse. Financial crime has become more international as a result of development and globalisation. Money laundering forms a big part of financial crimes, and it is estimated that money is laundered every year up to 5% of the world's GDP.

Financial crime and money laundering have a lot of negative effects on the economy, and they cause economic losses to the states.

An effective and functional fight against financial crime is subject to legislation, cooperation between authorities and surveillance. Technology also brings relief to anti-money laundering.

In this thesis, financial crime is mainly dealt with from a banking and financial sector perspective. The thesis explores how economic phenomena have contributed to the fight against financial crime and anti-money laundering.