Opas edunvalvottavien päivittäisten pankkiasioiden hoitoon

Abstract

Tämän toiminnallisen opinnäytetyön tarkoituksena oli laatia Osuuspankin asiakkaille opas edunvalvottavien päivittäisten pankkiasioiden hoitoon. Oppaan tavoitteena on sujuvoittaa edunvalvojien asiointia pankin päivittäispalveluissa. Tavoitteena oli luoda selkeä ja helppolukuinen opas, jota myös pankin toimihenkilöt voivat hyödyntää työssään.

Oppaan aihe on kehitetty yhteistyössä esihenkilöni kanssa. Koimme tarpeelliseksi luoda oppaan erityisesti edunvalvojia ajatellen, sillä esimerkiksi Osuuspankin verkkosivuilta löytyy aiheesta todella niukasti tietoa. Oppaan luomiseen osallistui myös kollegoita, jotka saivat esittää toiveita oppaan rakenteesta. Lisäksi kollegat saivat lukea keskeneräistä työtä ja tämän myötä saimme hyviä keskusteluja aikaan.

Oppaassa käsitellään pankin toimintatavat päivittäisten pankkiasioiden hoidossa edunvalvonnan alkamisesta päämiehen menehtymiseen saakka. Teoriassa pohjustetaan sitä, millä perustein edunvalvonnan on mahdollista alkaa ja miten voisi varmistua asioiden hoidosta haluamallaan tavalla tarpeen vaatiessa. Lisäksi käydään läpi edunvalvojien toiminnan valvontaa sekä tutustutaan toimeksiantaja organisaatioon.

The purpose of this functional thesis was to prepare a guide for Osuuspankki's customers to manage the day-to-day banking affairs of the trustees. The aim of the guide is to facilitate trustees' transactions in the bank's daily services. The goal was to create a clear and easy-to-read guide that the bank’s employees can also use in their job.

The topic of the guide has been developed in cooperation with my supervisor. We felt it was necessary to prepare a guide especially with trustees in mind, because, for example, there is very little information on the subject on the website of Osuuspankki. Colleagues also participated in the creation of the guide, who were able to express their wishes about the structure of the guide. In addition, colleagues could read unfinished works and thanks to this we had good discussions.

The guide discusses the bank's operating methods in managing day-to-day banking matters from the beginning of the supervision of interests until the death of the principal. In theory, it is explained on what grounds it is possible to start the monitoring of interests and how one could make sure that things are managed in the way one wants when the need arises. In addition, we will review the supervision of the guardians' activities and get to know the client organization.