Hur penningtvätt bekämpas bland finansiella instanser i Finand

Abstract

Detta arbete undersöker hur bankerna i Finland bekämpar penningtvätt. Syftet med arbetet är att få en bättre inblick i hur bankerna bekämpar penningtvätt. Vilka metoder och processer har man i bruk för att stoppa så många fall som möjligt. Penningtvätt är ett problem i samhället som snabbt har växt och utvecklats.

Jag gjorde en kvalitativ undersökning genom att göra en intervju med en sakkunnig person som har lång erfarenhet i bankbranschen. Intervjun var strukturerad efter som den gjordes via email. Målet med denna var att få en inblick från en person med erfarenhet i hur bankerna gå till väga för att upptäcka och förhindra penningtvätt. Som andra metod använde jag externa sekundära data. Detta var en viktig del av arbetet för att man behövde en stadig grund att stå på. Detta innefattade många av myndigheternas källor och även lagtext från finlex. Hämtade även information från stora aktörer inom bekämpning av penningtvätt. Dessa källor gav bra information om ämnet och intervjun komplimenterade det bra och visade att teorin kunde kopplas ihop med många saker i intervjun.

Det som kom starkt fram i undersökningen är att kundkännedom och övervakning av transaktioner är viktig del för att upptäcka och förhindra penningtvätt. Även stödet man har från olika direktiv från EU, den nationella lagstiftningen och myndigheterna hjälper bankerna att på ett mera effektivt sätt kunna sätta stop för penningtvätt. Ett samarbete mellan dessa är avgörande för att få hela systemet att fungera.