Muistilista perunkirjoituksesta huolehtivalle : OP Keski-Pohjanmaa

Abstract

Kuolinpesäasiat koetaan yleensä haasteelliseksi ja monimutkaiseksi, minkä vuoksi asiantuntijoiden apu on usein tarpeen. Tässä opinnäytetyössä perehdytään kuolinpesäasioihin sekä perunkirjoitukseen. Työn tarkoituksena oli helpottaa osakkaita kuolinpesäasioiden hoitamisessa sekä kehittää perunkirjoitusprosessia OP Keski-Pohjanmaan lakipalveluissa.

Opinnäytetyön toimeksiantajana toimii OP Keski-Pohjanmaa. Opinnäytetyö toteutettiin toiminnallisena työnä ja tavoitteena oli laatia kuolinpesän asioita hoitavalle muistilista perunkirjoitukseen. Muistilistan tarkoituksena oli auttaa kuolinpesän osakkaita valmistautumaan perunkirjoitusasioiden hoitamiseen, sujuvoittaa perunkirjoitusta hoitavien toimihenkilöiden arkea sekä kehittää perunkirjoitusprosessia sekä asiakkaiden että toimihenkilöiden näkökulmasta. Yksi tärkeimmistä tavoitteista opinnäytetyölle on luoda perunkirjoituksen muistilista pankin käyttöön, joka palvelee sekä asiakasta että pankkia.

Opinnäytetyön tietoperusta pohjautuu aiheeseen liittyvään oikeuskirjallisuuteen sekä voimassa olevaan lainsäädäntöön. Tietoperusta käsittää perusteet koskien kuolinpesän hallintoa sekä osakkaita, testamenttia, perunkirjoitusta, perinnönjakoa ja kuolinpesän pankkiasiointia. Teoriaosuuden tarkoituksena on johdattaa lukija aiheeseen ja tuoda esiin aiheet, jotka liittyvät olennaisesti perunkirjoituksen laatimiseen sekä tässä opinnäytetyössä laadittuun perunkirjoituksen muistilistaan.

Työn tuloksena syntynyt perunkirjoituksen muistilista koostuu perunkirjoituksen perusteista, perukirjaan tavallisesti tarvittavista asiakirjoista, sekä perunkirjoituksen jälkeen hoidettavista asioista. Esite antaa myös näkyvyyttä OP Keski-Pohjanmaan perunkirjoituspalvelulle. Perunkirjoituksen muistilista otetaan käyttöön toimeksiantajayrityksen lakipalveluissa ja lisäksi myös pankin muiden liiketoimintojen asiakaskohtaamisissa.

Estate matters are generally perceived as challenging and complicated, which is why the help of experts is often necessary. This thesis explores estate matters and estate inventory. The purpose of the work was to make it easier for shareholders to handle estate matters and to develop the estate inventory process in legal services of OP Keski-Pohjanmaa.

The commissioner of this thesis is OP Keski-Pohjanmaa. The thesis was implemented as a practice-based work, and the goal was to prepare a checklist for estate inventory for the people handling the affairs of the estate. The main purpose of the checklist was to help the estate administrators prepare to manage the estate inventory matters, to facilitate the work of the employees handling the estate inventories, and to develop the estate inventory process from the perspective of both the customers and the employees. One of the most important goals for the thesis was to create a checklist for managing estate inventory for the bank to use, which serves both the customer and the bank.

The theoretical framework of the thesis is based on legal literature related to the topic and current legislation. The theoretical part includes the basics regarding the administration of the estate, as well as distributees of the estate, testaments, estate inventory, distribution of inheritance and banking affairs of the estate. The purpose of the theoretical part is to introduce the reader to the topic, and to bring out the topics that are essentially related to the preparation of the estate inventory and the checklist of the estate inventory prepared in this thesis.

The checklist for the estate inventory created as a result of the thesis consists of the basics of the estate inventory, the documents generally needed for the estate inventory, as well as matters to be handled after the estate inventory. The checklist also gives visibility to the legal services of OP Keski-Pohjanmaa. The checklist of the estate inventory is used in the legal services of the commissioning company as well as in other customer meetings at the bank.