Aloittelevan yksityissijoittajan vastuullinen sijoittaminen suomalaisiin korkorahastoihin
Eskonniemi, Suvi (2024)
Eskonniemi, Suvi
2024
All rights reserved. This publication is copyrighted. You may download, display and print it for Your own personal use. Commercial use is prohibited.
Julkaisun pysyvä osoite on
https://urn.fi/URN:NBN:fi:amk-2024120332250
https://urn.fi/URN:NBN:fi:amk-2024120332250
Tiivistelmä
Vastuullisesta sijoittamisesta on tullut valtavirran ilmiö ja yhä useampi sijoittaja sijoittaa vastuullisesti. Opinnäytetyön aiheena on vastuullinen sijoittaminen aloittelevan yksityissijoittajan näkökulmasta. Opinnäytetyön tavoitteena oli saada työ, josta hyötyvät aloittelevat yksityissijoittajat pohtiessaan vastuullisuutta sijoituspäätöksissään sekä auttaa aloittelevia sijoittajia ymmärtämään vastuullisten korkorahastojen toimintaa ja miten valita rahastoja, jotka vastaavat heidän omia arvojaan.
Opinnäytetyö on laadullinen tapaustutkimus. Tutkittava ilmiö eli vastuullinen sijoittaminen ei ole täysin tuntematon, mutta tutkittavasta ilmiöstä haluttiin saada syvällisempi näkemys ja ymmärtämään ilmiötä. Opinnäytetyön aineistonkeruumenetelmänä oli valmiit kirjalliset aineistot, jotka tässä työssä olivat rahastojen rahastoesitteet, rahastontarjoajien verkkosivut sekä Morningstarin tarjoamat tiedot aineiston rahastoista. Aineisto koostuu kuudesta suomalaisesta korkorahastosta, jotka ottavat vastuullisuuden huomioon sijoitustoiminnassaan.
Opinnäytetyön tuloksista selviää, mitä asioita aloittelevan yksityissijoittajan kannattaa ottaa huomioon valitessaan vastuullista korkorahastoa, johon aikoo sijoittaa. Näitä huomioitavia asioita ovat korkorahaston sijoituspolitiikka ja -menetelmät, korkorahaston kulut ja aiemmat tuotot sekä minimimerkintäsumma, -sijoitusaika ja riskiluokitus. Edellä mainitut asiat sijoittaja voi tarkistaa rahaston rahastoesitteestä. Aloittelevalla sijoittajalla on myös mahdollisuus hyödyntää monia tahoja ja työkaluja vastuullisen korkorahaston valintaan. Muun muassa Morningstar tarjoaa veloituksetta tietoa, joista voi olla hyötyä vertaillessa vastuullisia korkorahastoja keskenään.
Aineiston korkorahastoissa on melko paljon samankaltaisuuksia, vaikka pieniä erojakin on eri rahastojen välillä. Näillä pienillä eroilla voi kuitenkin olla suuri vaikutus ja siksi sijoituspäätöstä tehdessä on syytä huomioida nämä pienetkin erot. Vertailua on hyvä tehdä eri rahastojen välillä ja siten tehdä tietoisia ja vastuullisia sijoituspäätöksiä.
Opinnäytetyö on laadullinen tapaustutkimus. Tutkittava ilmiö eli vastuullinen sijoittaminen ei ole täysin tuntematon, mutta tutkittavasta ilmiöstä haluttiin saada syvällisempi näkemys ja ymmärtämään ilmiötä. Opinnäytetyön aineistonkeruumenetelmänä oli valmiit kirjalliset aineistot, jotka tässä työssä olivat rahastojen rahastoesitteet, rahastontarjoajien verkkosivut sekä Morningstarin tarjoamat tiedot aineiston rahastoista. Aineisto koostuu kuudesta suomalaisesta korkorahastosta, jotka ottavat vastuullisuuden huomioon sijoitustoiminnassaan.
Opinnäytetyön tuloksista selviää, mitä asioita aloittelevan yksityissijoittajan kannattaa ottaa huomioon valitessaan vastuullista korkorahastoa, johon aikoo sijoittaa. Näitä huomioitavia asioita ovat korkorahaston sijoituspolitiikka ja -menetelmät, korkorahaston kulut ja aiemmat tuotot sekä minimimerkintäsumma, -sijoitusaika ja riskiluokitus. Edellä mainitut asiat sijoittaja voi tarkistaa rahaston rahastoesitteestä. Aloittelevalla sijoittajalla on myös mahdollisuus hyödyntää monia tahoja ja työkaluja vastuullisen korkorahaston valintaan. Muun muassa Morningstar tarjoaa veloituksetta tietoa, joista voi olla hyötyä vertaillessa vastuullisia korkorahastoja keskenään.
Aineiston korkorahastoissa on melko paljon samankaltaisuuksia, vaikka pieniä erojakin on eri rahastojen välillä. Näillä pienillä eroilla voi kuitenkin olla suuri vaikutus ja siksi sijoituspäätöstä tehdessä on syytä huomioida nämä pienetkin erot. Vertailua on hyvä tehdä eri rahastojen välillä ja siten tehdä tietoisia ja vastuullisia sijoituspäätöksiä.