Sijoituspalveluyrityksen uusasiakashankinnan kehittäminen
Grönroos, Kaisla (2024)
2024
All rights reserved. This publication is copyrighted. You may download, display and print it for Your own personal use. Commercial use is prohibited.
Julkaisun pysyvä osoite on
https://urn.fi/URN:NBN:fi:amk-2024121134723
https://urn.fi/URN:NBN:fi:amk-2024121134723
Tiivistelmä
Opinnäytetyön tavoitteena oli kartoittaa sijoituspalveluyrityksen uusasiakashankinnan haasteita ja kehittämiskohteita. Työ tehtiin toimeksiantona yritys X:lle, jotta kohdeyrityksessä voitaisiin kehittää uusasiakashankinnan systemaattisuutta ja tavoitteellisuutta.
Työssä toteutettiin kaksi selvitystä. Toisen selvityksen kohderyhmänä olivat yrityksen varainhoitajat ja toisen toimeksiantajan valitsemat henkilöasiakkaat. Molemmat selvitykset toteutettiin puolistrukturoituna sähköisinä kyselyinä laadullisia menetelmiä hyödyntäen. Selvityksiin osallistui 19 varainhoitajaa ja 13 henkilöasiakasta. Selvitykset toteutettiin helmikuussa 2024.
Varainhoitajaselvityksessä ilmenivät prosessien monitasoiset haasteet ja kehittämistarpeet. Tavoitteiden saavuttamisen esteinä ovat selkeiden toimintamallien puute ja ajanhallinta. Rajoituksia asettaa lisäksi kilpailutilanne. Asiakkaat arvostavat harkittuja, selkeitä ja lisäarvoa tuottavia lähestymistapoja. Asiakaskokemus ja luottamus ovat asiakkaiden näkökulmasta avainasemassa. Asiakkaan harkitessa uutta sijoituspalveluiden tarjoajaa, asiakkaan verkostoilla on iso merkitys. Avain uusasiakashankinnan onnistumiseen on asiakaslähtöinen lähestymistapa, joka perustuu luottamuksen rakentamiseen, personoituun palveluun ja tarkasti kohdennettuihin yhteydenottoihin.
Työssä toteutettiin kaksi selvitystä. Toisen selvityksen kohderyhmänä olivat yrityksen varainhoitajat ja toisen toimeksiantajan valitsemat henkilöasiakkaat. Molemmat selvitykset toteutettiin puolistrukturoituna sähköisinä kyselyinä laadullisia menetelmiä hyödyntäen. Selvityksiin osallistui 19 varainhoitajaa ja 13 henkilöasiakasta. Selvitykset toteutettiin helmikuussa 2024.
Varainhoitajaselvityksessä ilmenivät prosessien monitasoiset haasteet ja kehittämistarpeet. Tavoitteiden saavuttamisen esteinä ovat selkeiden toimintamallien puute ja ajanhallinta. Rajoituksia asettaa lisäksi kilpailutilanne. Asiakkaat arvostavat harkittuja, selkeitä ja lisäarvoa tuottavia lähestymistapoja. Asiakaskokemus ja luottamus ovat asiakkaiden näkökulmasta avainasemassa. Asiakkaan harkitessa uutta sijoituspalveluiden tarjoajaa, asiakkaan verkostoilla on iso merkitys. Avain uusasiakashankinnan onnistumiseen on asiakaslähtöinen lähestymistapa, joka perustuu luottamuksen rakentamiseen, personoituun palveluun ja tarkasti kohdennettuihin yhteydenottoihin.