Rahanpesun ja terrorismin estämisen keinot

Abstract

Rahanpesulla tarkoitetaan rikollisin keinon hankitun omaisuuden alkuperän peittämistä ja saamasta se taloudelliseen kiertoon. Terrorismin rahoittamisella taas tarkoittaan varojen hankkimista tai keräämistä terroristiseen tarkoitukseen. Tämän opinnäytetyön tavoitteena on tarkastella rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisen keinoja sekä tuottaa ymmärrettävä kuva prosessin eri vaiheista erityisesti Suomessa.

Tutkimus toteutetaan aineistolähtöisenä sisältöanalyysinä. Aineisto koostuu finanssialan kirjallisuudesta ja internet-lähteistä. Internet-lähteinä käytetään pääsääntöisesti viranomaislähteitä, muun muassa Keskusrikospoliisin rahanpesun selvittelykeskuksen ja Finanssivalvonnan eri materiaaleja. Aineistoa rajataan ja tarkastellaan kriittisesti niin, että aineisto olisi mahdollisimman tarkka ja ajantasainen.

Tutkimuksessa selviää kuinka laaja-alaisesti maailman tasolla rahanpesun ja terrorismin estämiseksi tehdään töitä ja toisaalta kuinka spesifiä ennaltaehkäisy on Suomessa. Rahanpesu on ongelma joka puolella maailmaa eikä Suomi ole siitä poikkeus. Tutkimus osoittaa, että rahanpesulain piiriin kuuluvien, muun muassa pankkien ja erinäisten rahoituslaitosten regulaatiosta, joita ilmoitusvelvollisten on pakko seurata ja raportoida Finanssivalvonnalle. Tutkimuksessa käydään läpi myös kansainvälisiä toimijoita, koska rahanpesun estämisen raamit tulevat näiltä toimijoilta.

Tutkimus osoittaa, että rahanpesun ja terrorismin torjunnalla uskotaan olevan vaikutusta rikolliseen toimintaan. Vuosittain nousevat ilmoitusmäärät rikollisista toimista osoittavat, että regulaatio toimii, vaikkakin rikoshyöty on mittava.