Sijoitusperiaatteet : Suunnitelma ja strategia

Abstract

Tämän toiminnallisen opinnäytetyön tavoitteena oli selvittää sijoitusperiaatteet eli sijoitussuunnitelma, tavoitteet, riskiprofiili ja strategia. Nämä ovat keskeinen osa selvitettäessä sitä, kuinka sijoittaa mahdollisimman tuottavasti. Tässä toiminnallisessa opinnäytetyössä pyrittiin ratkaisemaan se kysymys, kuinka yksityishenkilönä toimivan sijoittajan tulisi laatia itselleen nämä periaatteet.

Opinnäytetyö on toteutettu hyödyntäen kirjallisuutta, verkkojulkaisuja sekä tutkimuksia. Merkittävimmäksi osa-alueeksi muodostui pohdinta eli se, kuinka määrittää sopiva tuotto-odotus ja yhdistää se sijoittajan riskiprofiiliin. Opinnäytetyössä esitellään myös erilaisia strategioita sijoittaa valittuihin omaisuusluokkiin.

Toiminnallisen opinnäytetyön tuloksena luotiin teorian perusteella kyselylomake, joka määrittelee sijoittajan vastausten perusteella sijoitusaikaan ja riskiprofiilin perustuvan suositusal-lokaation.

Lisäksi sijoittajan apuvälineeksi kehiteltiin taulukko, jonka avulla voidaan seurata talouden kassavirtaa, kustannusten jakautumista sekä varallisuuden kertymistä.

Kehitettyjen apuvälineiden avulla sijoittaja pystyy kontrolloimaan talouttaan ja sijoittamaan suunnitelmallisesti henkilökohtaisen riskiprofiilinsa mukaan.

The purpose of the present thesis was to study investment principles that include an investment plan, goals, risk profile and strategy, and help investor invest as possible. The purpose was to find out how a small-scale individual investor should define these principles.

This thesis reviews literature sources, publications and studies related to topic. The thesis focused on how to determine the expected return and combined it with the investor risk profile. At the end of thesis, various strategies for investing in selected asset classes were presented.

Based on the theoretical part of thesis, a questionnaire was formed. Based on the investment period and risk profile, the investor gets a recommended allocation

In addition to help the investor, a table was created, which the investor can use to monitor cash flow, cost as well the accumulation of wealth.

With the developed tools, an investor can control their personal finance and invest in a systematic way and according to the individual risk profile.