Sijoitussuunnitelma yksityishenkilölle

Abstract

Opinnäytetyössä käsitellään sijoittamista yksityishenkilön asemasta. Työn tavoitteena oli tehdä optimaalinen sijoitussuunnitelma työn toimeksiantajalle. Tutkimuksen avulla selvitän, millainen sijoitussuunnitelma olisi paras toimeksiantajani tarpeet ja tavoitteet huomioon ottaen. Sijoitussuunnitelma on yksityishenkilön käyttötarpeisiin.

Tutkimuksen teoriaosuus koostuu kolmesta osasta, yleisistä tiedoista, sijoitusvaihtoehdoista sekä sijoitusstrategioista. Sijoitussuunnitelman laatimisessa tulee ottaa huomioon monia eri asioita ja jokaisella sijoittajalla pitää olla oma henkilökohtainen suunnitelma, omien tarpeiden mukaisesti. Sijoitussuunnitelmassa tulee määrittää tavoitteet, riskinsietokyky, sijoitusaika ja ajankäytön mahdollisuudet.

Opinnäytetyö on tapaustutkimus, jossa olen käyttänyt kvalitatiivista, eli laadullista tutkimusmenetelmää sekä konstruktiivista tutkimusotetta. Laadullisen tutkimuksen toteutin haastattelemalla työn toimeksiantajaa teemahaastattelun runkoa hyödyntäen. Konstruktiivinen tutkimusote antaa tutkijalle vapauden omien mielipiteiden ilmaisuun ja sen avulla kehitin oman ratkaisun sijoitussuunnitelman muodossa.

Työn lopputuloksena muodostui riskitasoltaan ja tuotto tavoitteiltaan maltillinen sijoitussuunnitelma. Toimeksiantaja pitää tärkeimpänä tavoitteena olemassa olevan omaisuuden turvaamista kuin lisätuoton hakemista riskiä kasvattamalla.

The topic of this bachelor’s thesis is investment plan from a private person’s point of view. The target of this thesis was to make the optimal investment plan for the principal. With help of research I will solve what kind of investment plan would be the best for the principal ‘s considering his/her needs and objectives. The investment plan is for private person usage needs.

The theoretical part of research consists of three section, general knowledge, investment options and investment strategies. Investment planning should consider many different things, and every investor must have their own individual plan, according to their own needs. The investment plan will define the objectives, risk tolerance, investment time and the possibility of use of time.

Thesis is a case study, in which I have used qualitative research method, as well as the constructive research approach. The constructive approach gives the investigator the freedom of expression of their own opinions and make your own solution. I developed my own solution in the form of an investment plan.

The result for the investment plan become moderate consisted of the risk level and needs for profit. The main objective for the principal is to secure existing assets than increasing them with bigger risk.