Sijoituspalvelututkinnon koulutusopas uuden työntekijän tueksi, Investium Oy
Laakkonen, Mico (2019)
Laakkonen, Mico
2019
Julkaisun pysyvä osoite on
https://urn.fi/URN:NBN:fi:amk-2019052812829
https://urn.fi/URN:NBN:fi:amk-2019052812829
Tiivistelmä
Sijoitusneuvontaan erikoistuneiden palvelutarjoajien määrä on kasvanut Suomessa viime vuosien aikana. Kilpailun lisääntymisen lisäksi, sijoitusmarkkinoita koskeva sääntely on kokenut uudistusta MiFID ll -direktiivin tullessa voimaan EU:ssa vuoden 2018 alussa. Uudistuksen tavoitteena on muun muassa lisätä rahoitusmarkkinoiden läpinäkyvyyttä ja sijoituspalveluiden vertailtavuutta. Kilpailun ja sääntelyn lisäksi myös digitalisaation vaikutukset ulottuvat finanssialalle ja sijoitustoimintaan.
Tämä opinnäytetyö on tyypiltään toiminnallinen, ja sen tarkoituksena oli tuottaa koulutusopas toimeksiantaja yritykselle Investium Oy:lle. Tavoitteena oli saada koottua selkeä ja hyvin tiivistetty koulutusopas, joka tulee uudelle työntekijälle perehdytysmateriaaliksi asiakashankkijan työtehtäviin. Alustava rajaus työlle oli Sijoituspalvelututkinnon ensimmäisen osan eli APV1-tason tietotaito. Työn tarkoituksena oli lisäksi selvittää, minkälainen ja kuinka laaja opas olisi tarpeellinen uudelle asiakashankkijalle.
Selvitystä varten tehtiin asiantuntijahaastatteluita. Haastattelut toteutettiin puhelimitse ja haastattelumuotona käytettiin teemahaastattelua. Haastateltaviksi valikoitui kaksi henkilöä, joilla on aiempaa kokemusta asiakashankkijan työstä Investiumilla. Haastattelun vastauksista tehtiin johtopäätöksiä, joiden avulla saatiin tarkempi rajaus koulutusoppaan sisällölle. Sijoituspalvelututkinto APV1 käsittelee sijoittamisen ja rahoitusmarkkinoiden lisäksi myös esimerkiksi kansantaloutta ja yritystaloutta sekä perintöoikeutta eli pääosin finanssialaa. Laajan teoriamäärän vuoksi oli tarpeen saada tiukka rajaus siitä, mitä oppaan oli järkevää sisältää. Liian suuri määrä tietoa vaikeuttaisi oppaan hyödynnettävyyttä ja turhaa tietoa haluttiin välttää.
Haastattelusta selvisi, että oppaasta olisi hyvä tehdä selkeä ja hyvin tiivistetty, ja sen olisi hyvä sisältää ainakin suurimmaksi osakseen Investiumin ja sen emoyhtiön Tianiumin tuote- ja palveluvaihtoehtoja. Haastattelun vastauksissa oli eriäviä mielipiteitä siitä, mitä oppaan tulisi sisältää ja kuinka laaja opas olisi tarpeen. Työn lopullinen rajaus haluttiin pitää samassa linjassa toimeksiannon alkuperäisten tavoitteiden kanssa, ja haastattelun vastauksista tehdyt johtopäätökset tukivat päätöksentekoa oppaan sisällön valitsemisessa.
The number of service providers specialising in investment advisory services has increased in Finland in recent years. In addition to increased competition, the regulation of the investment market has been a major reform when the MiFID II Directive came into force in the EU in early 2018. The objective of the reform is, among other things, to increase the transparency of financial markets and the comparability of investment services. In addition to competition and regulation, the effects of digitalisation also extend to finance and investment.
This thesis is project based and its purpose was to produce a training guide for Investium Oy. The goal was to compile a clear and well-summarized training guide, which will become a guide for the new employee in the customer contractor's work. The preliminary limitation of the thesis was the knowhow included in the first part of the Investment Services Diploma, ie APV1. The purpose of the thesis was also to find out what kind of a guide would be needed and how extensive it should be.
The answers for these questions were sought through an expert interview. The interview was conducted by telephone and the interview format was a theme interview. Two people with previous experience of Investium's client acquisition work were selected to be interviewed. The conclusions were made from the interview responses which provided a more detailed definition of the content for the training guide. Investment Services Qualification APV1 covers not only investment and financial markets but also, for example, the economy and corporate finance, as well as inheritance law, so it mainly deals with the financial sector. Because of the large amount of theory, it was necessary to get a rigorous definition of what it was sensible to include in the guide.
The interviews revealed that it would be a good idea to make the guide clear and well summarised, and it would be good to include at least most of the product and service options of Investium and its parent company Titanium. The interview responses differed on what the guide should contain and how extensive the guide would be. The final definition of the work was to be kept in line with the original objectives of the assignment, and the conclusions of the interview responses supported decision-making in choosing the content of the guide.
Tämä opinnäytetyö on tyypiltään toiminnallinen, ja sen tarkoituksena oli tuottaa koulutusopas toimeksiantaja yritykselle Investium Oy:lle. Tavoitteena oli saada koottua selkeä ja hyvin tiivistetty koulutusopas, joka tulee uudelle työntekijälle perehdytysmateriaaliksi asiakashankkijan työtehtäviin. Alustava rajaus työlle oli Sijoituspalvelututkinnon ensimmäisen osan eli APV1-tason tietotaito. Työn tarkoituksena oli lisäksi selvittää, minkälainen ja kuinka laaja opas olisi tarpeellinen uudelle asiakashankkijalle.
Selvitystä varten tehtiin asiantuntijahaastatteluita. Haastattelut toteutettiin puhelimitse ja haastattelumuotona käytettiin teemahaastattelua. Haastateltaviksi valikoitui kaksi henkilöä, joilla on aiempaa kokemusta asiakashankkijan työstä Investiumilla. Haastattelun vastauksista tehtiin johtopäätöksiä, joiden avulla saatiin tarkempi rajaus koulutusoppaan sisällölle. Sijoituspalvelututkinto APV1 käsittelee sijoittamisen ja rahoitusmarkkinoiden lisäksi myös esimerkiksi kansantaloutta ja yritystaloutta sekä perintöoikeutta eli pääosin finanssialaa. Laajan teoriamäärän vuoksi oli tarpeen saada tiukka rajaus siitä, mitä oppaan oli järkevää sisältää. Liian suuri määrä tietoa vaikeuttaisi oppaan hyödynnettävyyttä ja turhaa tietoa haluttiin välttää.
Haastattelusta selvisi, että oppaasta olisi hyvä tehdä selkeä ja hyvin tiivistetty, ja sen olisi hyvä sisältää ainakin suurimmaksi osakseen Investiumin ja sen emoyhtiön Tianiumin tuote- ja palveluvaihtoehtoja. Haastattelun vastauksissa oli eriäviä mielipiteitä siitä, mitä oppaan tulisi sisältää ja kuinka laaja opas olisi tarpeen. Työn lopullinen rajaus haluttiin pitää samassa linjassa toimeksiannon alkuperäisten tavoitteiden kanssa, ja haastattelun vastauksista tehdyt johtopäätökset tukivat päätöksentekoa oppaan sisällön valitsemisessa.
The number of service providers specialising in investment advisory services has increased in Finland in recent years. In addition to increased competition, the regulation of the investment market has been a major reform when the MiFID II Directive came into force in the EU in early 2018. The objective of the reform is, among other things, to increase the transparency of financial markets and the comparability of investment services. In addition to competition and regulation, the effects of digitalisation also extend to finance and investment.
This thesis is project based and its purpose was to produce a training guide for Investium Oy. The goal was to compile a clear and well-summarized training guide, which will become a guide for the new employee in the customer contractor's work. The preliminary limitation of the thesis was the knowhow included in the first part of the Investment Services Diploma, ie APV1. The purpose of the thesis was also to find out what kind of a guide would be needed and how extensive it should be.
The answers for these questions were sought through an expert interview. The interview was conducted by telephone and the interview format was a theme interview. Two people with previous experience of Investium's client acquisition work were selected to be interviewed. The conclusions were made from the interview responses which provided a more detailed definition of the content for the training guide. Investment Services Qualification APV1 covers not only investment and financial markets but also, for example, the economy and corporate finance, as well as inheritance law, so it mainly deals with the financial sector. Because of the large amount of theory, it was necessary to get a rigorous definition of what it was sensible to include in the guide.
The interviews revealed that it would be a good idea to make the guide clear and well summarised, and it would be good to include at least most of the product and service options of Investium and its parent company Titanium. The interview responses differed on what the guide should contain and how extensive the guide would be. The final definition of the work was to be kept in line with the original objectives of the assignment, and the conclusions of the interview responses supported decision-making in choosing the content of the guide.