Vastuullinen sijoitussuunnitelma

Abstract

Tämän työn tavoitteena oli luoda kuvitteellisen esimerkkisijoittajan lähtötiedoilla vastuullinen sijoitussuunnitelma ja suunnitelmaa vastaava sijoitussalkku käyttäen Nordnet AB:n tarjoamia sijoituspalveluita. Vastuullinen sijoittaminen on kasvava trendi sijoitusmaailmassa ja sen vaikutuksesta tuottoihin on saatu positiivista näyttöä. Vastuullisuus on saanut yritykset mukaan muutokseen ja myös sijoituspalveluiden tarjoajat kehittävät palveluitaan, jotta vastuullinen sijoittaminen on yhä helpompaa sijoittajalle.

Opinnäytetyö on tutkimusmenetelmältään laadullinen- eli kvalitatiivinen tutkimus. Teoriaosuudella pyrittiin antamaan lukijalle perustietotaso sijoittamisesta ja vastuullisuudesta. Teoriassa käytiin läpi myös vastuullisuuden toteuttamis- ja mittaustapoja sijoittamisessa, kuten vastuullisuutta mittaava ESG-mittari. Lisäksi käytiin läpi sijoitusinstrumenteista osakkeet, rahastot ja ETF-rahastot. Tämän jälkeen teorian ja esimerkkisijoittajan lähtötietojen pohjalta tehtiin selvitys vastuullisen sijoitussuunnitelman tekemisestä. Empiirisessä osuudessa suunnitelman pohjalta tehtiin vastuullinen sijoitussalkku Nordnetissä.

Vastuullisen sijoitussuunnitelman muodostaminen oli lähtökohtien selvittämistä ja tunnistamista sekä vastuullisten tavoitteiden asettamista. Lähtökohtien selvittyä täytyi löytää oikeat ja sopivimmat strategiat, jotka tukivat suunnitelman toteuttamista. Suunnitelmaan integroitiin vastuullisuus suosimalla korkean vastuullisuusratingin saaneita sijoitusinstrumentteja ja poissulkemalla aseiden kanssa toimivat yritykset. Sijoitussuunnitelma toteutettiin Nordnetissä, ja tuotteiden etsintään käytettiin Nordnetin tarjoamia työkaluja. Suunnitelman pohjalta valikoitui sijoitussalkun toteuttamiseen instrumenteiksi rahastot ja ETF-rahastot, koska kaupankäynti näillä tuotteilla oli mahdollista toteuttaa edullisesti ja samalla toteutui hyvä hajautus.