Millä perusteella rahoitusalalla kannattaa valita kontaktoitavat asiakasryhmät?

Abstract

Opinnäytetyön tavoitteena oli selvittää millä perusteella rahoitusalalla kannattaa valita kontaktoitavat asiakasryhmät. Ovatko asiakkaat, jotka varaavat ajan tietyn ikäisiä, onko sukupuolella merkitystä ja millaisia myyntituloksia ajanottaneille saatiin. Opinnäytetyössä tutkittiin tutkijan soittamien, ajan konttoriin varanneiden asiakkaiden ominaisuuksia ja myyntituloksia.

Tutkimusmenetelmänä oli kvantitatiivinen eli määrällinen tutkimus, joka toteutettiin otantatutkimuksella. Tutkimus toteutettiin asiakkaille, jotka ottivat ajan tutkijan soittaessa heille. Tutkimukseen valitut asiakkaat oli valittu seuraavin perustein: he olivat jo Pankki xxx asiakkaita, heillä oli tileillään yli 5000 euroa varallisuutta ja he olivat maltillisia sijoittajia pankin sijoittajakartoittajakuvan mukaan. Tutkija tavoitteli opinnäytetyöhön yhteensä 987 asiakasta, joista 175 teki ajanvarauksen.

Tutkimuksessa selvisi, että eniten aikoja varasi keski-ikäiset. Sitoutuneimmat asiakkaat olivat kuitenkin vanhimmassa ikäluokassa. Heille saatiin tehtyä eniten positiivista myyntiä sekä heidän katonsa oli pienin. Myyntituloksista suosituin oli kasvutuottotili, jonka asiakkaista reilu neljännesosa valitsi säästämismuodokseen. Seuraavaksi suosituin säästämismuoto oli yhdistelmärahasto jatkuva.

Opinnäytetyössä päädyttiin siihen tulokseen, että eniten aikoja varasi keski-ikäiset, joilla on tileillään varallisuutta yli 5000 euroa tileillä ja heillä on myös potentiaalia sijoittaa ja säästää varojaan. Sitoutuneimmat asiakkaat kuuluivat vanhimpaan ikäluokkaan ja heille saatiin myös positiivista myyntiä eniten. Pankin kannattaa kontaktoida näitä ikäryhmiä aktiivisesti.

Aim of the thesis was to determine on what grounds the financial sector should choose the contacted customer groups. Are customers who book an appointment of a certain age, is gender significant and what kind of sales results were obtained for the customers who took an appointment. The thesis examines the characteristics and sales results of the customers who were called by the researcher and booked an appointment to the office.

The research method was quantitative research, which was carried out with a sample survey. The study was carried out to customers who booked an appointment by the researcher calling them. The customers selected for the study were selected on the following basis: they were already customers of bank xxx, they had more than 5000 euros worth of assets on their accounts and they were moderate investors according to the bank's investor survey chart. The researcher was pursuing a total of 987 customers for the thesis, of which 175 took an appointment.

The study found that most times reserved middle-aged. Commitments to customers, however, were in the oldest age group. For them, were made the most positive sales as well as their loss was the smallest. Sales results, the most popular was the target of an account, the customer chose a quarter of a fair form of saving. The next most popular form of saving was an combination fund.

The study arrived at the conclusion that the most time guard for the middle-aged, in their accounts with assets of more than 5 000 euros accounts and they also have the potential for investment and saving resources. Commitments to customers were the oldest age group and they were also selling the most positive. These clients should also be contacted actively by the financial sector and asked to visit the office.