Epäilyttävän liiketoimen määritteleminen osaksi rahanpesulain säädöksiä: Epäilyttävän liiketoimen määritelmän vaikutukset

Abstract

Epäilyttävä liiketoimi otettiin osaksi Suomen rahanpesulain säädöksiä rahanpesulain kokonaisuudistuksessa vuonna 2017. Määritelmä epäilyttävästä liiketoimesta jäi tällöin kuitenkin pois säädöksistä ja sitä ollaan lisäämässä osaksi rahanpesulakia nyt osittaisuudistuksen myötä. Määritelmän lisäyksellä pyritään selventämään laissa käytettyjä käsitteitä ja helpottamaan lain soveltamista siltä osin eri toimialoilla.

Tavoitteena tutkimukselle oli selventää lukijalle rahanpesulakia epäilyttävän liiketoimen osalta, miten sen määritteleminen osaksi nykyisiä säädöksiä ollaan toteuttamassa ja millaisia vaikutuksia määrittelemisellä mahdollisesti olisi.

Tutkimusmenetelmänä on käytetty lainopillista kirjoituspöytätutkimusta. Lainopin tehtävä oli selventää epäilyttävää liiketoimea käsittelevän Suomen ajantasaisen lain ja oikeusjärjestyksien sääntöjen sisältöä. Tutkimuksessa aineistomenetelmänä käytettiin tekstianalyysiä. Aineistona tutkimuksessa käytettiin oikeuskirjallisuutta, laajasti Suomen valtiovarainministeriön ja keskusrikospoliisin julkaisuja sekä ajantasaista lainsäädäntöä. Aineistoa kerättiin ja analysoitiin etsien ja tiivistäen tutkimuskysymyksien kannalta oleellista tietoa siten, että saatiin vastauksia tutkimuskysymyksiin. Tämän jälkeen tätä toimintaa toistettiin, kunnes saatiin lopulliset vastaukset tutkimuskysymyksiin.

Tutkimuksessa havaittiin, että epäilyttävän liiketoimen käsitteen lisäämisen jälkeen ilmoitukset rahanpesusta ja terrorismin rahoittamisesta ovat lisääntyneet ja näin puuttuminen epäilyttäviin liiketoimiin on edistynyt. Tutkimuksen havainnoissa on tullut ilmi, että epäilyttävän liiketoimen määritteleminen osaksi rahanpesulain säädöksiä selkeyttäisi eri toimialojen toimintaa, muuttamatta kuitenkaan rahanpesulain säädöksien varsinaista sisältöä.

Suspicious transaction was included in the provisions of the Finnish Money Laundering Act in the overall reform of money laundering law in 2017. However, the definition of suspicious transaction was the left out of the regulations and it is now being added to the Money Laundering Act with the partial reform. The purpose of the addition of the definition is to clarify the concepts used in the law and to facilitate the application of the law in that respect in different industries.

The aim of the study was to clarify for the reader the money laundering law regarding a suspicious transaction, how defining it as part of the current regulations is being implemented and what kind of effects the definition would possibly have.

Legal desk research has been used as the research method. The task of the research was to clarify the content of up-to-date Finnish law and rules of legal systems dealing with suspicious transactions. The research used text analysis as a data method. The research used legal literature, extensive publications of the Finnish Ministry of Finance and the National Bureau of Investigation as well as up-to-date legislation. The material was collected and analyzed, searching for and summarizing information relevant to the research questions in such a way that answers to the research questions were obtained. After this, this activity was repeated until the answers to the research questions were finally obtained.

The research found that after the introduction of the concept of suspicious transaction, reports of money laundering and terrorist financing have increased, thus promoting intervention in suspicious transactions. The findings of the research have revealed that defining a suspicious transaction as part of the money laundering statutes would clarify the operations of various industries, without changing the actual content of the statutes of the Money Laundering Act.