Talousrikollisuus ja sen torjunta pankin työntekijän näkökulmasta

Abstract

Opinnäytetyö käsittelee talousrikollisuutta ja sen torjuntaa pankin työntekijän näkökulmasta. Tutkimuksen tarkoituksena oli selvittää pankin työntekijöiden roolia talousrikollisuuden tunnistamisessa ja ennaltaehkäisemisessä. Tutkimuksessa pyrittiin tarkastelemaan, miten pankkitoiminnan ammattilaiset kokevat vastuunsa talousrikollisuuden torjunnassa ja ovatko he kohdanneet aiheen työuriensa aikana.

Tutkimus toteutettiin laadullisen tutkimusmenetelmän avulla. Tutkimus tehtiin tutkimushaastattelujen avulla, joita tehtiin pankin asiantuntijoille ja toimihenkilöille. Haastateltavat valittiin eri taustoista ja työtehtävistä, jotta saatiin monipuolisia näkemyksiä aiheesta. Haastatteluiden avulla selvitettiin, miten pankkitoiminnan työntekijät ymmärsivät talousrikollisuuteen liittyvää termistöä, millaisia haasteita he kohtasivat työssään ja millaisena he näkivät pankkien vastuun talousrikollisuuden ehkäisyssä.

Haastatteluiden tuloksista todettiin, että talousrikollisuuden tunnistaminen ja estäminen koettiin työn keskeisenä osana. Pankkien roolin havaittiin painottuvan asiakastuntemukseen ja rahanpesulain mukaisiin velvoitteisiin. Lisäksi todettiin, että lainsäädännön ja sisäisten ohjeistusten noudattaminen edellytti jatkuvaa koulutusta ja kykyä tunnistaa rahanpesun ja terrorismin rahoituksen merkkejä. Johtopäätöksissä esitettiin, että pankkien torjuntaprosessit ja velvoitteet olivat haastavia mutta keskeisiä pankkitoiminnan luotettavuuden ja turvallisuuden takaamiseksi. Samalla annettiin kehitysehdotuksia sääntelyn ja torjunnan kehittämiseksi.