Indeksirahastot sijoituskohteena - vertailussa OP, Nordea ja Nordnet
Jatsko, Tomas (2025)
2025
All rights reserved. This publication is copyrighted. You may download, display and print it for Your own personal use. Commercial use is prohibited.
Julkaisun pysyvä osoite on
https://urn.fi/URN:NBN:fi:amk-2025052114065
https://urn.fi/URN:NBN:fi:amk-2025052114065
Tiivistelmä
Tämän opinnäytetyön tarkoituksena oli tutkia indeksirahastoja sijoituskohteena. Työn tutkimuskohteiksi valittiin OP:n, Nordean ja Nordnetin Maailma ja Eurooppa -indeksirahastot. Työssä vertailtiin Maailma ja Eurooppa -indeksirahastojen tuottokehitystä vuosina 2021–2024. Lisäksi vertailtiin Maailma -indeksirahastojen toimialajakaumaa Eurooppa -indeksirahastojen toimialajakaumaan.
Opinnäytetyö toteutettiin tutkimustyyppisenä työnä, jossa käytettiin kvantitatiivista tutkimusmenetelmää. Hankittu tieto käsiteltiin ja analysoitiin vertailemalla numeerisia arvoja. Opinnäytetyön aineisto pohjautui artikkeleihin, avaintietoasiakirjoihin, pankkien verkkosivuihin ja suomalaisten ammattikirjallisuuteen. Aineistosta saatua tietoa käytettiin työn tutkimusvaiheessa, kun verrattiin indeksirahastojen tuottokehitystä ja toimialajakaumaa.
Tutkimustuloksissa esitettiin tutkimuksen kohteena olevien rahastojen kokonaistuotto vuosilta 2021–2024 kulut vähennettynä. Tutkimustuloksista kävi ilmi, että matalakuluisten indeksirahastojen kulueroilla on merkittävä vaikutus kokonaistuoton kannalta. Indeksirahastojen toimialajakaumien havaittiin vaikuttavan vahvasti rahastojen tuottoihin. Indeksirahastoja analysoitiin kokonaistuoton lisäksi myös kustannustehokkuuden ja vastuullisuuden näkökulmasta. Tulosten pohjalta todettiin, että suomalaisen sijoittajan näkökulmasta tutkimuksen indeksirahastot ovat vaivaton tapa sijoittaa eri yhtiöihin maailmanlaajuisesti pienillä kuluilla.
Opinnäytetyössä selvisi, että maailmalle sijoittavat indeksirahastot tuottivat paremmin kuin Eurooppaan sijoittavat indeksirahastot. Maailmalle sijoittavat indeksirahastot painottavat hyvin paljon informaatioteknologiasektoria, kun taas Eurooppaan sijoittavien indeksirahastojen pääkeskittymä on rahoitus- ja terveydenhuoltosektorissa.
Opinnäytetyö toteutettiin tutkimustyyppisenä työnä, jossa käytettiin kvantitatiivista tutkimusmenetelmää. Hankittu tieto käsiteltiin ja analysoitiin vertailemalla numeerisia arvoja. Opinnäytetyön aineisto pohjautui artikkeleihin, avaintietoasiakirjoihin, pankkien verkkosivuihin ja suomalaisten ammattikirjallisuuteen. Aineistosta saatua tietoa käytettiin työn tutkimusvaiheessa, kun verrattiin indeksirahastojen tuottokehitystä ja toimialajakaumaa.
Tutkimustuloksissa esitettiin tutkimuksen kohteena olevien rahastojen kokonaistuotto vuosilta 2021–2024 kulut vähennettynä. Tutkimustuloksista kävi ilmi, että matalakuluisten indeksirahastojen kulueroilla on merkittävä vaikutus kokonaistuoton kannalta. Indeksirahastojen toimialajakaumien havaittiin vaikuttavan vahvasti rahastojen tuottoihin. Indeksirahastoja analysoitiin kokonaistuoton lisäksi myös kustannustehokkuuden ja vastuullisuuden näkökulmasta. Tulosten pohjalta todettiin, että suomalaisen sijoittajan näkökulmasta tutkimuksen indeksirahastot ovat vaivaton tapa sijoittaa eri yhtiöihin maailmanlaajuisesti pienillä kuluilla.
Opinnäytetyössä selvisi, että maailmalle sijoittavat indeksirahastot tuottivat paremmin kuin Eurooppaan sijoittavat indeksirahastot. Maailmalle sijoittavat indeksirahastot painottavat hyvin paljon informaatioteknologiasektoria, kun taas Eurooppaan sijoittavien indeksirahastojen pääkeskittymä on rahoitus- ja terveydenhuoltosektorissa.