Sijoitussuunnitelma pienyritykselle
Laine, Janne (2013)
2013
All rights reserved. This publication is copyrighted. You may download, display and print it for Your own personal use. Commercial use is prohibited.
Julkaisun pysyvä osoite on
https://urn.fi/URN:NBN:fi:amk-2023110928972
https://urn.fi/URN:NBN:fi:amk-2023110928972
Tiivistelmä
Tuottavassa sijoitustoiminnassa suunnitelmallisuus ja pitkäjänteisyys ovat tärkeitä. Tässä opinnäytetyössä tarkasteltiin sijoittamista toimeksiantajayrityksen näkökulmasta, jolla on ennestään pienimuotoista sijoitustoimintaa mutta suunnitelmallisuus puuttuu. Tämän opinnäytetyön avulla toimeksiantaja voi aloittaa tavoitteellisen ja suunnitellun sijoitustoiminnan.
Tavoitteena oli tuottaa yhtenäinen tietopaketti piensijoittajalle. Tietoperusta koostettiin sijoituskirjallisuudesta siten, että toimeksiantaja voi käyttää samoja ohjeita pidemmän aikaa sijoitustoiminnassaan. Esimerkkisalkkujen avulla havainnollistettiin käytettyjä sijoitusstrategioita. Niillä etsittiin sopivia sijoituksia toimeksiantajan sijoitussalkkuun.
Opinnäytetyön viitekehys koostuu kolmesta osasta. Ensimmäisessä käytiin läpi perustie-to sijoittamisesta ja erityisesti piensijoittajaa koskevaa tietoa. Toisessa osassa käsiteltiin sijoittajan strategiaa ja kolmannessa osassa pohdittiin sijoitusten kriteereitä. Sopivien sijoitusstrategioiden perusteella koottiin esimerkkisalkut. Sopivia osakkeita kartoitettiin kvalitatiivisella menetelmällä tunnuslukuanalyysillä. Tunnusluvut saatiin käyttämällä kahden yhtiön tarjoamia analyysipalveluita.
Esimerkkisalkut koostettiin eri teorioiden pohjalta. Ensimmäisessä salkussa osakkeita valittiin arvosijoittamisen periaatteiden pohjalta. Toisessa esimerkkisalkussa käytettiin tunnetun sijoittaja Benjamin Grahamin kriteereitä osakevalinnassa. Tuloksista voidaan todeta, että esimerkkisalkut sopivat passiivista sijoittamista tekevälle piensijoittajalle. Successful investing requires planning and sustainability. This bachelor's thesis examined investing from the client company's point of view. The company has already invested in stock market but did not have a plan for investing. By means of this thesis the client company could begin a systematic investing in stocks.
The objective of this thesis was to compile a coherent guide for a small-scale investor. The theoretical background was consisted of professional literature so the client compa-ny could use the instructions for an extended period of time. Investing strategies were illustrated in the model stock portfolios. They were also used to find suitable stocks for the client company's portfolio.
The theoretical background was comprised of three parts. The first part discussed the basics of stock investment and especially information which is important for a small-scale investor. The second part addressed the investor's strategies and the third part dealt with investment criteria. By using appropriate investing criteria model stock portfolios were created. Qualitative research method were applied to find suitable stocks with eligible financial ratios. Financial analysis services were used in analyzing the financial ratios.
The model stock portfolios were built by utilizing several theories. The first portfolio focused on intelligent value investing methodologies. The second one included criteria by the famous investor Benjamin Graham. From the results can be concluded the model stock portfolios are suitable for a small-scale investor practicing defensive investing.
Tavoitteena oli tuottaa yhtenäinen tietopaketti piensijoittajalle. Tietoperusta koostettiin sijoituskirjallisuudesta siten, että toimeksiantaja voi käyttää samoja ohjeita pidemmän aikaa sijoitustoiminnassaan. Esimerkkisalkkujen avulla havainnollistettiin käytettyjä sijoitusstrategioita. Niillä etsittiin sopivia sijoituksia toimeksiantajan sijoitussalkkuun.
Opinnäytetyön viitekehys koostuu kolmesta osasta. Ensimmäisessä käytiin läpi perustie-to sijoittamisesta ja erityisesti piensijoittajaa koskevaa tietoa. Toisessa osassa käsiteltiin sijoittajan strategiaa ja kolmannessa osassa pohdittiin sijoitusten kriteereitä. Sopivien sijoitusstrategioiden perusteella koottiin esimerkkisalkut. Sopivia osakkeita kartoitettiin kvalitatiivisella menetelmällä tunnuslukuanalyysillä. Tunnusluvut saatiin käyttämällä kahden yhtiön tarjoamia analyysipalveluita.
Esimerkkisalkut koostettiin eri teorioiden pohjalta. Ensimmäisessä salkussa osakkeita valittiin arvosijoittamisen periaatteiden pohjalta. Toisessa esimerkkisalkussa käytettiin tunnetun sijoittaja Benjamin Grahamin kriteereitä osakevalinnassa. Tuloksista voidaan todeta, että esimerkkisalkut sopivat passiivista sijoittamista tekevälle piensijoittajalle.
The objective of this thesis was to compile a coherent guide for a small-scale investor. The theoretical background was consisted of professional literature so the client compa-ny could use the instructions for an extended period of time. Investing strategies were illustrated in the model stock portfolios. They were also used to find suitable stocks for the client company's portfolio.
The theoretical background was comprised of three parts. The first part discussed the basics of stock investment and especially information which is important for a small-scale investor. The second part addressed the investor's strategies and the third part dealt with investment criteria. By using appropriate investing criteria model stock portfolios were created. Qualitative research method were applied to find suitable stocks with eligible financial ratios. Financial analysis services were used in analyzing the financial ratios.
The model stock portfolios were built by utilizing several theories. The first portfolio focused on intelligent value investing methodologies. The second one included criteria by the famous investor Benjamin Graham. From the results can be concluded the model stock portfolios are suitable for a small-scale investor practicing defensive investing.