Implementation of a Fraud Prevention Tool for Identity Theft Mitigation in Financial Services

Abstract

Opinnäytetyön tavoitteena oli dokumentoida työtä ensikertalaisena projektipäällikkönä, tehtävänä johtaa identiteettivarkauksien teknisen petostentorjuntaratkaisun käyttöönottoprosessia. Tavoitteena oli saada projekti etenemään suunnitellusti ja ratkaisu otettua käyttöön Ruotsissa kesäkuun 2025 loppuun mennessä identiteettivarkauksien tunnistamiseksi ja ehkäisemiseksi. Lisäksi tavoitteena oli parantaa omia taitojani projektinhallinnassa ja projektipäällikön roolissa. Esittelen myös joitakin muita päivittäisiä tehtäviäni yrityksen petosriskien asiantuntijana. Opinnäytetyö tehtiin kansainväliselle rahoituslaitokselle, jossa tällä hetkellä työskentelen.

Opinnäytetyön tärkeimmän tietoperustan muodostivat akateemiset aineistot projekti- ja riskienhallinnasta, budjetoinnista, sidosryhmäyhteistyöstä ja petoksista. Opinnäytetyö tehtiin päiväkirjapohjaisena, koska se oli sopivin tapa dokumentoida projektipäällikön päivittäistä työtä sekä projektin etenemistä ja sidosryhmäviestintää. Ammattitaitona olivat viestintä- ja esiintymistaidot, projektin suunnittelu ja jäsentäminen sekä petosten ja petostentorjunnan tuntemus.

Tämän opinnäytetyön avulla pystyin löytämään parannuskohteita liittyen projektien johtamiseen organisaatiossa. Näiden havaintojen avulla prosessia voidaan kehittää ja parantaa ja se voi toimia tulevaisuudessa parempana pohjana uusille työntekijöille. Lisäksi henkilökohtainen kehittymiseni projektinhallinnassa oli merkittävää, ja siitä on itselleni apua tulevissa projekteissa.

Suositukset organisaation projektinhallintaprosessien parantamiseksi ovat koulutustilaisuuksien järjestäminen uusille työntekijöille, jotka aloittavat projektipäällikön tehtävässä, ja sen varmistaminen, että on olemassa jäsennelty tapa sovittaa mahdolliset muut työtehtävät yhteen projektipäällikön roolin tehtävien kanssa.

The objective of the thesis was to document the work as a first-time project manager managing the implementation process and progress of a technical fraud prevention solution for identity thefts. The goal was to have the project progress as planned and the solution implemented in Sweden by the end of June 2025 to identify and prevent identity thefts. Additionally, the aim was to improve my own skills in project management and project manager role. I also present some of my other daily tasks as a fraud risk specialist in the company. The thesis was done for an international financial institution that I currently work for.

The most important knowledge base of the thesis was formed by academic materials on project and risk management, budgeting, stakeholder communication and fraud. The thesis was done as a diary-based thesis, as it was the most suitable way of documenting the daily work of a project manager as well as the project’s progress and stakeholder communication. Professional skills of expertise were communication and presentation skills, planning and structuring a project, and knowledge of fraud and fraud prevention.

Through this thesis, I was able to find areas of improvement regarding managing projects within the organization. With the help of these observations, the process can be developed and improved and serve as a better ground for new employees in the future. In addition, my personal development in project management was significant and that will be of help for me in future projects.

The recommendations for improving the organization’s project management processes were to organize training sessions for new employees starting a position as a project manager and to ensure that there is a structured way of aligning potential other works tasks with that of the project manager role.